Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA)
Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) je nezávislá nevládní organizace, která vytváří a prosazuje pravidla upravující registrované brokery a makléřské a prodejní společnosti ve Spojených státech. Jejím posláním je „chránit investující veřejnost před podvody a špatnými praktikami“. Je považována za samoregulační organizaci.
Jak funguje Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA)
Úřad pro finanční průmysl (FINRA) je jediným největším nezávislým regulačním orgánem pro cenné papíry působící ve Spojených státech.
FINRA do roku 2019 dohlíží na více než 3 700 makléřských společností, 155 000 poboček a téměř 630 000 registrovaných zástupců cenných papírů. FINRA reguluje obchodování s akciemi, podnikovými obligacemi, futures na cenné papíry a opcemi. Pokud není firma regulována jinou samoregulační organizací, musí být pro podnikání podnikem členská firma FINRA.
Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) má pravomoc pokutovat nebo zakázat makléřům a makléřským společnostem, které porušují jeho pravidla.
FINRA má 16 kanceláří po celých Spojených státech a zhruba 3 600 zaměstnanců. Kromě dohledu nad společnostmi obchodujícími s cennými papíry a jejich makléři provádí FINRA kvalifikační zkoušky, které musí odborníci na cenné papíry složit, aby mohli prodávat cenné papíry nebo dohlížet na ostatní, kteří tak dělají. Patří mezi ně například kvalifikační zkouška na zástupce reprezentanta cenných papírů řady 7 a Futures zkouška na komoditní produkty řady 3.
FINRA má v rámci své vymahatelnosti pravomoc přijímat disciplinární opatření proti registrovaným jednotlivcům nebo firmám, které porušují pravidla daného odvětví. V roce 2018 například uvedla, že zahájila 921 disciplinárních řízení, uložila pokuty v celkové výši 61 milionů USD a nařídila investorům restituci ve výši 25, 5 milionu USD. Vyloučil rovněž 16 členských společností a pozastavil dalších 23, přičemž vyloučil 386 jednotlivců z obchodování s cennými papíry a pozastavil dalších 472. V roce 2018 také postoupil Komisi pro cenné papíry a burzy (SEC) a dalším vládním agenturám k stíhání stíhání .
Pro investory, kteří nakupují makléře nebo chtějí zkontrolovat svůj současný, spravuje FINRA databázi BrokerCheck, prohledávatelnou databázi makléřů, investičních poradců a finančních poradců, která zahrnuje certifikace, vzdělávání a veškerá vynucovací opatření. BrokerCheck je založen na centrálním registračním depozitáři FINRA (CRD), databázi obsahující záznamy jednotlivců a firem, které se zabývají obchodem s cennými papíry ve Spojených státech.
Historie Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA)
Úřad pro regulaci finančního průmyslu byl vytvořen v důsledku konsolidace Národní asociace obchodníků s cennými papíry (NASD) a regulačních, vynucovacích a arbitrážních operací členů New York Stock Exchange (NYSE). Konsolidaci, jejímž cílem bylo odstranit překrývající se nebo nadbytečnou regulaci - a snížit náklady a složitost dodržování předpisů - schválila Komise pro cenné papíry v červenci 2007.
Při oznamování jeho vzniku FINRA popsal široký mandát, který zahrnoval odpovědnost za „psaní pravidel, pevné vyšetřování, vymáhání a rozhodčí a mediační funkce, spolu se všemi funkcemi, na které dříve dohlížel výlučně NASD, včetně regulace trhu na základě smlouvy pro americké NASDAQ, americké Burza cenných papírů, Mezinárodní burza cenných papírů a Chicago Climate Exchange. “ (Americká burza byla následně přejmenována na NYSE American a Chicago Climate Exchange, trh pro obchodování s povolenkami na emise skleníkových plynů, byl v roce 2010 ukončen.)
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.