Jak spustit společnost Wealth Management

Nezávislé odvětví správy majetku bylo v posledních několika letech trvale rostoucím segmentem finančních služeb. Podle společnosti Boston Consulting Group existuje v USA a Kanadě zhruba 55, 7 bilionu dolarů v soukromém majetku. Toto číslo má mnoho finančních odborníků, kteří uvažují o otevření vlastní společnosti pro správu majetku. V tomto článku se podíváme na některé klíčové tipy, které by měli nezávislí finanční poradci mít na paměti při otevírání vlastní firmy spravující majetek.

Dodržuj pravidla

Usilující podnikatelé v oblasti správy majetku musí zajistit, aby při odchodu ze svého současného zaměstnavatele dodržovali pravidla a etiketu. V mnoha případech mají zaměstnanci finančních služeb smluvní závazky vůči svým zaměstnavatelům, které jim brání v práci na konkurenční firmě nebo pro ni a v reklamě mimo služby klientům. Někteří zaměstnanci mohou mít ve svých smlouvách také klauzuly o zákazu soutěžit, které jim zakazují pracovat v odvětví finančních služeb po dobu po jejich odchodu, i když za určitých okolností mohou být tyto smlouvy často porušeny. (Další informace naleznete v části: Nepodepisujte tuto nekompetenci, aniž byste si ji přečetli .)

Podnikatelé by měli tyto smluvní povinnosti pečlivě zvážit, aby nebyli žalováni a dodržovali etiketu zdravého rozumu. Například by podnikatelé neměli pracovat na svém novém podnikání v pracovní době, neměli by kontaktovat klienty, dokud neopustí svého zaměstnavatele, a měli by se následně kontaktovat s bývalými klienty tak, aby se vyhnuli problémům s jejich bývalými zaměstnavateli.

Zvažte náklady

Nezávislí finanční poradci, kteří usilují o rozvoj své vlastní praxe, nevyhnutelně podstupují velké riziko ve formě vstupních nákladů. Na rozdíl od většiny malých podniků musí poradenské firmy splňovat řadu složitých regulačních požadavků, které se mohou ukázat jako poměrně drahé. Prvním velkým nákladem, který novému podniku vznikne, je dodržování předpisů, včetně nastavení ADV (klientská brožura) a státní licence. Obecně platí, že tyto služby mohou stát kdekoli od 2 000 do 5 000 $, přičemž se opakující se komponenta každý rok od 2 000 $ nebo více. Náklady na pojištění, kancelářské náklady, hlavičkové papíry, webové stránky, bankovní náklady, náklady na přidružení, předplatné a četné další náklady lze snadno zvýšit až na desítky tisíc dolarů. (Další informace viz: Založení vlastní firmy pro finanční plánování .)

Finanční poradci musí také zvážit příležitostné náklady na zavedení své vlastní nezávislé praxe, protože procento jejich stávajících klientů je pravděpodobně nebude sledovat. Kromě toho může mnoho doporučení odmítnout přejít k nové praxi a raději zůstat u větší společnosti. Tyto náklady mohou činit i desítky tisíc dolarů, ale jsou kompenzovány vyšší ziskovostí na základě jednotlivých klientů.

Rozvíjejte hřiště

Většina podnikatelů musí začít běžet, jakmile opustí své bývalé zaměstnavatele, aby si vydělali mzdu a udrželi svůj nový podnik. Prvním krokem je často oslovení bývalých klientů při zachování pravidel. Před dosažením tohoto bodu by podnikatelé měli mít dobře nacvičené hřiště pro tyto bývalé klienty, které účinně sdělí, proč by měli své účty přesouvat. Nově založené podniky nemají dobrou pověst (kromě majitele) a vysokou míru rizika z hlediska solventnosti v raném časovém horizontu, což jsou výzvy, kterým musí podnikatelé čelit při jednání s těmito bývalými klienty a při snaze přilákat nové klienty. (Další informace viz: Tipy pro správu od nejlepších finančních poradců .)

Nejlepší místa zdůrazňují podnikatelské dovednosti a konkurenční výhodu ve srovnání s většími institucemi. Nová firma se například může specializovat na používání počítačových algoritmů k identifikaci nejlepších příležitostí. Nový vlastník může také poukázat na to, že menší společnosti pro správu majetku jsou schopny poskytovat více personalizované podpory klientů vzhledem k menší klientské základně, což zajišťuje, že jejich účtu je věnována větší pozornost a maximalizují se jejich výnosy.

Zapsat odborníky

Založení nové společnosti pro správu majetku může být složitý a časově náročný proces, který vyžaduje rozsáhlou práci v oblasti právních předpisů, předpisů a dodržování předpisů. I když finanční poradci mohou být s těmito věcmi obeznámeni, jejich založení si často vyžaduje odbornou pomoc. Dobrou zprávou je, že stále více společností bylo založeno, aby pomohly finančním poradcům založit vlastní praxi. Na oplátku mohou tyto společnosti účtovat poplatek za konzultace, procento aktiv nebo dokonce převzít majetkovou účast v nové firmě. Tru Independence například zpracovává vše od registrovaného poradce pro investory (RIA) / registraci makléře a dealera, úvěrové a úvěrové nástroje až po výběr kancelářských prostor a design pro začínající podnikatele.

Kromě pevného právního základu by nezávislí finanční poradci měli zvážit investice do odborné pomoci při navrhování profesionálně vypadajících webových stránek, vizitek a jiných marketingových materiálů. Profesionální poradci se také mohou ukázat jako užiteční při vyhýbání se najímání zaměstnanců na plný úvazek k řešení jednoduchých úkolů, jako je vedení účetnictví, účetnictví nebo dokonce sekretářské povinnosti, což může pomoci udržet nízké náklady na začátku bez snížení kvality. (Více viz: Klíče k nezávislosti pro RIA .)

Využití technologie

Rizikový kapitalista Marc Andreessen jednou řekl, že „software jedí svět“, což znamená, že technologie rychle mění způsob fungování celých průmyslových odvětví. Zatímco finanční služby přijímají nové technologie pomalu, stává se stále důležitější součástí ekosystému. Existuje mnoho různých nástrojů, které mohou nezávislí poradci použít ke zlepšení svých klientských služeb a optimalizaci jejich ziskovosti. (Další informace viz: Jak technologie pomáhá finančním poradcům .)

Technologie lze také použít ke snížení nákladů v jiných oblastech podnikání, jako jsou mzdy, účetnictví nebo marketing. Například do-it-yourself services, jako je ZenPayroll, mohou pomoci snížit mzdové náklady ve srovnání s pronájmem interního účetního, zatímco automatizované telefonní systémy společností jako Grasshopper se mohou vyhnout potřebě specializovaného sekretáře. Tyto typy služeb nemusí být specifické pro poradce, ale určitě mohou pomoci zlepšit ziskovost.

10 nejlepších společností spravujících bohatství

Sečteno a podtrženo

Otevření společnosti pro správu majetku je složitý proces, ale se správnou pomocí a nástroji v ruce může být pro podnikatele velmi přínosná. Při zachování těchto základních pravidel mohou finanční poradci zvyšovat šance na úspěch a vyhýbat se nákladným soudním procesům a jiným obtížím spojeným s odchodem z podnikového světa a do vlastní praxe.