Jak Software pro analýzu rizik Riskalyze funguje

Riskalyze byl založen na předpokladu, že tolerance rizika pro investora může být kvantifikována do jediného čísla, které je pak použito k vytvoření portfolia, které odpovídá této toleranci. Založili jej Aaron Klein, Michael McDaniel a Matt Pistone, kteří sdíleli společnou vizi ohledně uplatňování analýzy rizik. Společnost se sídlem v kalifornském Auburn získala popularitu u poradců, kteří našli systém jednotného čísla a snadný a efektivní způsob uvádění produktů na trh a profilů řemeslníků. v minulosti se snažili kvantifikovat riziko jako způsob uvádění produktů nebo služeb na trh.

(Další informace naleznete v části: Riskalyze získává finanční prostředky ve výši 20 milionů USD na vylepšení poradenských technologií .)

Jak Riskalyze funguje

Služba, kterou poskytuje, umožňuje poradcům položit svým klientům seznam otázek souvisejících s finančním rizikem a poté na základě těchto odpovědí přiřadit číslo. Patentovaná technologie Number Number využívá výpočetní platformu, která získala Nobelovu cenu za ekonomiku v roce 2002. Poradci mohou pomocí čísel generovaných tímto programem vytvářet řemesla, která obsahují přesně to správné množství rizika. Mohou jej také použít k tomu, aby ukázali klientům, že ve svých současných portfoliích riskují více rizika, než si uvědomují.

Riskalyze nabízí dotazník o riziku. Po odeslání poradce vloží investiční možnosti svého klienta přímo do programu. Poradci považují program za mimořádně užitečný při kompilaci komplexních dat, protože prodej jednoho čísla je snadnější než teoretické profilování rizik. Z tohoto důvodu společnost zjistila významný úspěch v oblasti investičního poradce.

Riskalyze prodává své produkty registrovaným investičním poradcům (RIA), nezávislým makléřům, hybridním poradcům, sítím RIA, správcům plánů a účtů, clearingovým společnostem a správcům aktiv, jakož i místním bankám. Produkty společnosti pomohly poradcům v roce 2012 vybudovat v portfoliích více než 2 miliardy dolarů. V současné době neexistují žádné konkrétní plány, jak zahájit marketing produktů mimo USA nebo zveřejnit soukromou společnost. (Další informace naleznete v části Správa klientských rizik: Podívejte se na analýzu rizika .)

Dostupné nástroje

Společnost také nabízí automatizovaný investiční program s názvem AutoPilot, který lze použít ke správě maloobchodních i důchodových účtů a plánů. Mezi další produkty patří Compliance Cloud, komplexní program dodržování předpisů, který automaticky monitoruje obchodní knihu poradce a zasílá upozornění, kdykoli dojde k porušení předpisů. Tento modul umožňuje poradcům vyhledávat ve své knize podnikání a rychle najít nesouladné cíle a nadměrně koncentrované pozice a další potenciální problémy dříve, než se stanou problémy. Může také poradcům pomoci automatizovat jejich pracovní postup a inteligentně stanovit priority jejich účtů podle různých kritérií.

Kromě kvantifikace rizika do jediného čísla program Riskalyze také umožňuje poradcům provádět zátěžové testy na portfoliu pomocí široké škály scénářů, jako je selhání trhu nebo skok v úrokových sazbách. Nástroj zátěžového testování umožňuje klientům zjistit, kde jsou zranitelní ve svých portfoliích a jak mohou tato rizika zmírnit. Modul mapování portfolia programu poskytuje poradcům způsob, jak s 95% přesností promítnout, zda dané portfolio klienta dosáhne výnosů, které si klient přeje. Tyto jedinečné nástroje přinesly do společnosti významný investiční zájem z vnějších zdrojů, jejichž částka se neustále zvyšuje od jejich spuštění do posledního kola financování na konci roku 2016. (Více viz: Riskalyze dostane 20 milionů dolarů na vylepšení poradenské techniky .)

Integrace MoneyGuidePro

V listopadu 2016 společnost PIEtech oznámila, že integruje svůj software pro finanční plánování MoneyGuidePro s Riskalyze. Integrace umožní uživatelům obou programů spustit jeden systém z druhého. "Spojením nástrojů Riskalyze pro krátkodobé profilování rizik v časovém horizontu s holistickým dlouhodobým profilováním rizik společnosti MoneyGuidePro budou poradci lépe schopni posoudit aktuální rizikovou expozici klienta a skutečnou rizikovou kapacitu, " uvedl Kevin Knull, prezident PIEtech, prohlášení. (Další informace viz: Jak technologie pomáhá finančním poradcům .)