Investiční poradenství je definováno
Investiční poradenství je jakékoli doporučení nebo vedení, které se pokouší vzdělávat, informovat nebo vést investora ohledně konkrétního investičního produktu nebo řady produktů. Investiční poradenství může být profesionální - to znamená, že investor platí poplatek výměnou za vedení a odborné znalosti kvalifikovaného profesionála, jak je vidět u finančních plánovačů - nebo může být amatérský, jako u určitých internetových blogů, chatovacích místností nebo dokonce konverzací.
Rozdělení investičního poradenství
Investiční poradenství se týká jakýchkoli doporučení týkajících se portfolia investora. Mnoho odborníků, včetně finančních plánovačů, bankéřů a makléřů, může investorům poskytnout investiční poradenství specifické pro jejich finanční situaci a krátkodobé a dlouhodobé finanční cíle. Vzhledem k obrovskému množství dostupného investičního poradenství, zejména online, si může investor přát provést kvalifikaci osoby, která poskytuje radu, před provedením jakékoli investice. Subjekty, které poskytují informace pro referenční účely o finančních trzích nebo konkrétních aktivech, by se mohly pokusit objasnit, že tyto informace nepředstavují konkrétně jako investiční poradenství. V konečném důsledku je na individuálním investorovi, aby rozhodl, které investice jsou nejvhodnější.
Závazky spojené s nabízením investičního poradenství
Vzhledem k vlivu a potenciálním dopadům, které může mít investiční poradenství, jsou odborníci, kteří by mohli být schopni poskytnout takový vstup, často upozorněni na potenciální dopad, který mohou mít. Ať už se jedná o banku nebo nezávislý finanční poradce, mohou existovat určité požadavky, které musí být při poskytování investičního poradenství dodržovány. To může zahrnovat shromažďování dostatečných informací o finanční situaci klienta a jeho potřebách.
Rovněž mohou existovat požadavky na pochopení povahy nabízeného investičního poradenství a jeho vztahu k klientovi. Ti, kteří nabízejí investiční poradenství, by také mohli potřebovat prokázat, že v pokynech, které předkládají, neexistuje střet zájmů. To může být obzvláště důležité, pokud dojde k náhlému poklesu v odvětví, trhu, obchodním aktivu, které poradce doporučil investorům, aby se na ně obrátili. Pokud zdroj investičního poradenství tyto povinnosti nesplní, může být na základě jeho pokynů odpovědný za určité škody, které investor utrpěl.
Podle svěřeneckých požadavků Zákona o bezpečnosti důchodu zaměstnanců (ERISA) by se další typy profesionálů, jako jsou právníci v oblasti plánování nemovitostí, mohli ocitnout v případech, kdy by mohli být považováni za odpovědných, pokud by poskytli pokyny, které by mohly být vytvořeny jako investiční poradenství. Podle ERISA může být jednotlivec považován za svěřence, pokud nabízí investiční poradenství za poplatek nebo jinou náhradu, ať už je náhrada přímá nebo nepřímá. To zahrnuje rady týkající se 401 (k) a další programy dávek podporovaných zaměstnavatelem.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.