SEC Formulář N-4
Formulář SEC N-4 je podání u Komise pro cenné papíry a burzy (SEC), které musí být předloženy všemi samostatnými účty pojišťovny organizovanými jako svěřenecké investiční fondy nabízející smlouvy s variabilní anuitou. Formulář SEC N-4 je vyžadován podle zákona o cenných papírech z roku 1933 a zákona o investiční společnosti z roku 1940 a jeho účelem je poskytovat investorům informace o smlouvách s variabilní anuitou, aby mohli určit, zda do nich investovat.
VYDÁVÁNÍ DOLŮ SEK Formulář N-4
Část A formuláře SEC N-4, prospekt, musí obsahovat jasně písemné informace o investici, které průměrný investor, který nemusí mít odborné zázemí v oblasti financí nebo práva, může rozumět. Část A obsahuje obecný popis žadatele o registraci a obecný popis variabilních anuitních smluv, jakož i informace o kumulativních jednotkových hodnotách, srážkách, anuitním období, dávce smrti, nákupech a hodnotě smlouvy, zpětném odkupu, daní a soudních řízení.
Část B obsahuje další informace, které nemusí být součástí prospektu, ale které mohou být pro některé investory cenné, jako jsou obecné informace a historie, upisovatelé a výpočet údajů o výkonnosti.
Konečně, část C obsahuje účetní závěrky a exponáty, ředitele a vedoucí pracovníky vkladatele, počet majitelů smluv a další požadované informace.
Primární účel formuláře N-4 má regulační povahu. Zatímco mnoho oficiálních zpráv může finančnímu analytikovi pomoci shromáždit užitečné informace, které mohou být použity v procesu výběru zabezpečení, většina obsahu formuláře N-4 je technická a nezbytná pro účely právní a dohledové. Vzhledem k tomu, že pojišťovací subjekty jsou vysoce regulovaným odvětvím, musí často podávat mnoho dokumentů, aby si udržely dobrou pověst v očích regulačních orgánů a zákonodárců.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.