Přípravce daně vs. software: Jak si vybrat

Platili jste profesionálovi - CPA, právník, registrovaný agent nebo jiný placený přípravník - za účelem přípravy daňového přiznání. Mnoho vašich přátel nyní používá daňový software, online produkt nebo aplikaci (v mnoha případech je nyní můžete kombinovat, přecházet z plochy na mobilní aplikaci a zpět podle vašeho výběru). Je jeden lepší než ten druhý?

Neexistuje jediná odpověď pro každého daňového poplatníka. Vyberte si způsob přípravy daně, který vyhovuje vaší situaci. Zde je několik faktorů, které je třeba při výběru vybrat.

Rozhodující bod: Složitost daňové situace

Obecně platí, že čím složitější je vaše daňová situace, tím přesvědčivější je přivést daňového profesionála. Co dělá složitost? Máte-li některou z následujících situací:

• Vlastníte firmu, včetně vedlejší činnosti. Je to proto, že existuje mnoho složitých pravidel a různých daňových voleb, o kterých byste mohli chtít diskutovat s daňovým profesionálem. Například, pokud vaše firma zakoupila vybavení, máte několik způsobů, jak odepsat náklady; nejlepší způsob, jak toho dosáhnout, závisí na vaší současné daňové situaci a na vašich vyhlídkách do budoucna. Komplexní situace můžete samozřejmě řešit pomocí vhodného daňového softwaru (např. TurboTax Home and Business vám umožňuje připravit plán C pro vaše výhradní vlastnictví), ale nedostanete osobní radu.
• Tento rok jste měli hlavní životní událost. Například, pokud jste prodali firmu, prošli rozvodem, prodali dům nebo došlo k nějaké jiné významné životní změně, může vás daňový připravovatel upozornit na pravidla, která nyní musíte zvládnout.
• Na trhu jsi byl zaneprázdněn, zaneprázdněn. Software může automaticky vkládat výsledky z formuláře 1099-B, který hlásí transakce s cennými papíry. Možná však budete muset spolupracovat s daňovým profesionálem, abyste se ujistili, že máte všechny informace potřebné pro vaše přiznání (např. Váš daňový základ); nemusí to být všechno na 1099.
• Chcete položit položky. Software opět umožňuje vložit všechny vaše informace do mixu; daňový zpracovatel vám může poskytnout radu ohledně oprávněných odpočitatelných výdajů, odůvodnění, které potřebujete, a dalších věcí, které vám pomohou optimalizovat vaše odpočty a vyhnout se problémům s IRS.

Rozhodující bod: Vaše daňová způsobilost

Pro některé lidi je samotná představa čísel, daní a procesu přípravy a podání přiznání skličující. Pro ostatní se daně staly rutinní fuškou, kterou je třeba každoročně dělat.

Pokud děláte své daně rok co rok a ve vaší finanční nebo osobní situaci se příliš nezměnilo, pravděpodobně budete více než schopni zvládnout své daňové přiznání za rok 2018. Jen se seznamte se změnami, ke kterým došlo v důsledku loňského masivního daňového zákona o dani z daní a daní a o práci. Například standardní odpočet se v zásadě zdvojnásobil, osobní osvobození zmizelo a došlo k vážným změnám v tom, jak se nakládá s úroky z hypotéky a státními a místními daněmi. A nezapomeňte, že stále musíte podat žádost o zdravotní pojištění, abyste se řídili mandátem zákona o dostupné péči. Postupujte podle pokynů na návratu. Také si uvědomte, že pro daňový rok 2018 dojde k novému vrácení 1040 a žádnému 1040EZ nebo 1040A.

Pokud jste se nikdy nevrátili dříve, rozhodněte se, zda jste na úkol. Uvědomte si, že nemusíte být matematický průvodce, protože software nebo weby pro přípravu online provádějí výpočty za vás. A nemusíte být daňovým expertem, protože budete vyzváni k poskytnutí potřebných informací k dokončení návratu.

Rozhodující bod: Váš rozvrh

Čas je vždy důležitým faktorem při rozhodování, zda se chcete vrátit sami nebo najmout přípravce. Ať tak či onak, strávíte stejnou dobu shromažďováním dokumentace potřebné k přípravě vrácení: vrácené informace, které jste obdrželi (formuláře W-2, 1098 a rozvrh K-1s), zrušené šeky pro položkové odpočty, protokoly a další zdůvodnění určitých výdajů.

Rozdíl je tedy v době strávené skutečným návratem. V závislosti na vaší situaci by to mohlo být skromné ​​(asi hodinu) nebo dlouhé (6 hodin nebo více). Pokud tentokrát nemáte, pak je lepší volbou použít přípravek.

Rozhodující bod: náklady

Náklady mohou ovlivnit vaše rozhodnutí o tom, kdo připravuje váš návrat. Podle Národní společnosti účetních je průměrný poplatek účtovaný v tomto roce za výnos, který nezahrnuje rozepsané odpočty, 159 $, nebo 273 $ za návrat s rozepsanými odpočty. Poplatky mohou být vyšší nebo nižší v závislosti na regionu v zemi.

Můžete si udělat svůj vlastní návrat za malý nebo za nic, a to nejen s perem a papírem, ručně. Pokud je váš upravený hrubý příjem nižší než 60 000 $, můžete použít FreeFile, což je bezplatná služba IRS, k přípravě návratu online a odeslání elektronicky bez nákladů.

Pokud vám váš příjem znemožňuje používat FreeFile, můžete si zakoupit software nebo použít online řešení; ceny za federální návrat začínají kolem 20 $. Jedna špatná změna počínaje tímto rokem: Pokud rozpisujete položky, nemůžete již náklady na software brát jako podrobný odpočet ve svém daňovém přiznání za rok 2018. Tento odpočet odešel s novým daňovým zákonem. Stále existuje nějaký software, který vám umožní připravit daně zdarma.

Sečteno a podtrženo

Najímání daňového poplatníka - nebo pomocí softwarového balíčku nebo online daňového serveru - může fungovat dobře, v závislosti na vaší daňové situaci a vašem pohodlí s procesem.

Pokud chcete používat daňový software, uvědomte si, že u některých produktů se občas vyskytly problémy - například před několika lety byla pomocí TurboTax podána některá podvodná daňová přiznání, která vedla k pozastavení státních podání na 24 hodin a navození kongresu. vyšetřit záležitost. (Krádež identity související s daní je problém, o kterém si musí být každý vědom, bez ohledu na metodu, kterou používáte pro přípravu návratu.)

Pokud se rozhodnete pro použití placeného přípravku, ujistěte se, že najdete spolehlivého a toho, kdo splní vaše potřeby pro tento daňový rok. Možná budete potřebovat více či méně komplikovanou pomoc v závislosti na tom, co se ve vašem životě odehrálo minulý rok. Využijte adresář pro přípravu daňového přiznání IRS seznam osob s platnými identifikačními čísly IRS pro daňové identifikační čísla (PTIN).

V každém případě je odpovědnost za podání daňového přiznání na vás. Hodně štěstí. (Související informace najdete v části „Nejlepší software pro přípravu daní zdarma“)