Největší výzvy pro finanční poradce

Finanční poradci dnes čelí v každodenní praxi nesčetným výzvám. Aby byli úspěšní, musí nosit mnoho klobouků, včetně klobouků správce aktiv, finančního plánovače, psychologa a obchodníka. A zatímco většina poradců může některé z těchto klobouků nosit dobře, vždy existuje jedna nebo dvě role, které se nejvíce snaží hrát.

Zde jsou některé z největších výzev, kterým poradci dnes čelí v jejich úsilí o růst svého podnikání a propagaci své značky pro veřejnost.

Klíč s sebou

• Nikdo neřekl, že je finančním poradcem, je snadná práce - ale mnoho výzev, kterým poradci čelí, má málo společného s finančními a investičními možnostmi.
• Většina výzev zahrnuje udržování vztahů s klienty a řízení jejich očekávání.
• Nezávislí poradci, kteří nepracují pro větší firmu, mohou také chtít najít podporu od profesionálních organizací místo toho, aby to dělali úplně sami.

Správa očekávání klientů

To je oblast, kde poradci potřebují porozumět psychologii klienta, aby byli úspěšní. Zatímco správa portfolia klienta může být velmi přímočará snaha, řízení jejich očekávání může být mnohem těžší. Mnoho klientů má nereálná očekávání, pokud jde o návratnost investic a úrokové sazby.

Poradci musí být schopni ukázat svým klientům, jak přidávají hodnotu investiční rovnici. Jedním ze způsobů, jak toho mohou udělat, je pomoci klientům udržet dlouhodobou perspektivu v jejich investování, aby při každém pohybu na trhu nezacházeli z cesty. To samozřejmě vyžaduje určitý čas, ale klienti, kteří mohou začít vidět, jak je jejich poradce udržuje na správné cestě, budou s větší pravděpodobností zůstat věrní svému poradci.

Zůstaňte v kontaktu

Poradci mají více než kdy jindy, jak zůstat v úzkém kontaktu se svými klienty, ale mnoho z nich tak neučiní, když se věci vyvíjejí dobře. K udržení solidního vztahu s většinou klientů bez ohledu na to, co trhy dělají, je nezbytný neustálý tok komunikace. Poradci mohou chtít využít takových služeb, jako je Skype a instant messaging, aby zůstali v kontaktu s technicky zdatnými klienty.

Správa informací

Někteří poradci se chytí a snaží se držet krok s oceánem informací, které jsou dostupné online i jinde. Inteligentní poradci se více zaměřují na chování klientů místo toho, aby reagovali na nejnovější zprávy. Poradci také musí být schopni nasměrovat své klienty na spolehlivé zdroje dat, které obstály v testu přesnosti. To může pomoci zabránit nedorozuměním a zabránit klientům, aby dělali chyby na základě nesprávných informací.

Emoční angažovanost

Mnoho finančních poradců jsou velmi racionální a analytičtí lidé, kteří logicky myslí. Mnoho rozhodnutí klientů je však založeno na emocích. Aby si udrželi pracovní vztah, musí být poradci schopni komunikovat se svými klienty na emoční úrovni. To může zahrnovat vysvětlení emocionálních důsledků rozhodnutí o investici nebo plánování, aby klient mohl vidět, jak to bude mít dopad na emoční úroveň.

Skupinová podpora

Nezávislí finanční poradci se mohou ve svých postupech často cítit osamoceně a mají jen malou možnost podpory při plánování. Poradci, kteří s tím zápasí, mohou najít podporu v organizacích, jako jsou Asociace finančního plánování a Národní asociace pojišťovacích a finančních poradců (NAIFA) nebo Národní asociace osobních finančních poradců (NAPFA). Tyto skupiny mohou poskytnout množství zdrojů v oblasti marketingu, prodeje, řízení praxe a dalších aspektů profese, které mohou usnadnit život poradců.

Sečteno a podtrženo

Pro poradce je důležitější než kdy jindy, aby pochopili, odkud jejich klienti pocházejí, a aby jim porozuměli hodnotě, kterou nabízejí. Ti, kteří jsou schopni úspěšně zvládat očekávání svých klientů, mohou zlepšit retenci a své spodní linie. Přidání jedné z profesních asociací může také poskytnout další podporu.