Unified Managed Account (UMA)
Unifikovaný spravovaný účet (UMA) je profesionálně spravovaný soukromý investiční účet, který může zahrnovat více typů investic vše na jednom účtu. Investice mohou zahrnovat podílové fondy, akcie, dluhopisy a fondy obchodované na burze. Sjednocené spravované účty jsou často vyváženy podle stanoveného plánu.
Porozumění Unified Managed Account (UMA)
Sjednocený spravovaný účet je jednou z mála možností, které má investor s vysokou čistou hodnotou pro správu svých aktiv. Sjednocený spravovaný účet je vývoj samostatně spravovaného účtu, který je podobný v tom, že se jedná o profesionálně spravovaný účet, který je často vyvážen. Samostatně spravované účty však obvykle nejsou známy pro sdružování více investic a investičních nástrojů s různými cíli. Samostatně spravované účty jsou investiční alternativou s vysokou čistou hodnotou, obvykle nabízenou investičním manažerem, která se obvykle zaměřuje na cílenou strategii spravovanou jako samostatný účet pro investora. Pokud by investor chtěl investovat do více strategií, pravděpodobně by musel otevřít více samostatně spravovaných účtů.
Sjednocený spravovaný účet je často lepší alternativou pro investora, který se snaží kombinovat více investic. UMA odstraňuje potřebu mít více než jeden účet a může kombinovat všechna aktiva investora do jednoho účtu.
Investování prostřednictvím sjednoceného spravovaného účtu
Sjednocené spravované účty obvykle nabízejí stejné banky a makléřské společnosti jako samostatně spravované účty. Jejich nabídka se také rozšířila o registrované investiční poradce a manažery soukromého majetku. Technologie byla hnacím faktorem podporujícím jejich rozšíření. Unifikovaný poskytovatel spravovaných účtů má mnohem větší celkovou svěřeneckou odpovědnost, protože slouží jako dohled nad množstvím investic, které mohou zahrnovat akciové pozice, akciové opční plány zaměstnanců, samostatnou správu účtů třetích stran a další.
Poskytovatelé UMA spolupracují s investory s velkým čistým jměním a integrují veškerá aktiva klienta. Po agregaci aktiv bude poskytovatel UMA spolupracovat s klientem několika způsoby. Poskytovatel UMA může prozkoumat celkové portfolio komplexního plánu. Plánování účtu UMA může zahrnovat překryvnou strategii, která se snaží spravovat portfolio z cíleného přístupu k diverzifikaci alokace aktiv. Poskytovatelé UMA také nabízejí investorům nové možnosti s přidruženými společnostmi a produkty, do kterých může investor v průběhu času chtít investovat. Poskytovatel UMA často analyzuje portfolio tak, aby odpovídalo moderní teorii portfolia s ohledem na komplexní efektivní hranici, pro kterou kombinovaná aktiva vytvářejí. Alternativní možnosti poskytovatele UMA mohou pomoci klientovi lépe sladit své celkové portfolio pro optimalizaci rizika a návratnosti.
Poskytovatelé UMA také nabízejí klientům s vysokou čistou hodnotou efektivnější podávání zpráv o svých investicích s větší podporou komplexního daňového plánování. Poskytovatelé UMA také spolupracují s klienty na stanovení harmonogramu vyvážení, který odpovídá jejich celkové investiční strategii.
Standardy UMA se liší v závislosti na poskytovateli a investoři obvykle podepíší dohodu s podrobnými údaji o správě účtu, jeho poplatcích a přípustných investicích a strukturování. Investoři UMA obvykle platí roční poplatky za správu na základě spravovaných aktiv. Poplatky se obvykle snižují s větším počtem spravovaných aktiv a mohou se pohybovat od 1, 50% ročně do 0, 30%.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.