Co poradci potřebují vědět o článku 3210

Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) Pravidlo 3210, které nahrazuje dříve používané pravidlo 407 NYSE, bylo schváleno Komisí pro cenné papíry a burzy (SEC) v dubnu 2016 a zavedeno v dubnu 2017, aby se zajistilo, že členské společnosti, makléři a poradci budou udržovat etické standardy.

To znamená, že se pravidla v investičním odvětví změnila, pokud jde o prohlášení osobního zájmu na nově otevřených účtech u jiných finančních institucí, než ve kterých můžete být zaměstnáni nebo zaregistrováni. Podle FINRA nový článek 3210 nahrazuje pravidlo NASD 3050, včleněná pravidla NYSE 407 a 407A a včleněná interpretace pravidel NYSE 407/01 a 407/02. Zde je pohled na nové pravidlo a co to znamená pro poradce a makléře.

Jaké jsou požadavky podle nového pravidla?

Ačkoli pravidlo může být nové, regulační norma není. Toto pravidlo nahradilo pravidlo 3050, které je vynucováno Národní asociací obchodníků s cennými papíry (NASD), jakož i podobná pravidla na newyorské burze. Bývalá pravidla se vztahovala na transakce pro nebo přidruženými osobami, zatímco nové pravidlo rozšiřuje stávající politiky.

Cílem pravidla 3210 je řídit účty otevřené nebo zřízené poradci a makléři v jiných společnostech, než je členský podnik, kde jsou zaměstnány nebo registrovány. Účty, které mají finanční poradci a makléři u svého zaměstnavatele, jsou snadno monitorovány. Nové pravidlo se zaměřuje na externí účty u jiných brokerských a dealerských firem. Vyžaduje, aby všichni zaměstnanci s licencí vykazovali investiční účty, které jsou vedeny u jiných finančních institucí. Podle nového pravidla jsou poradci a makléři rovněž povinni písemně informovat svého zaměstnavatele o svém záměru otevřít si nový účet a také ohlásit všechny účty, kde mají finanční nebo prospěšný zájem. (Více viz: Finanční regulátoři: Kdo jsou a co dělají .)

Všichni zaměstnanci musí nyní prohlásit úmysl a získat předchozí písemný souhlas od svého zaměstnavatele, pokud chtějí otevřít nebo vést investiční účet u jakékoli jiné finanční instituce, kde dochází k obchodům s cennými papíry, a zaměstnanec má skutečný zájem na otevření a vedení účtu. . Poradci a makléři jsou rovněž povinni písemně informovat svého zaměstnavatele o všech účtech otevřených přidruženými osobami u jiných finančních institucí, než je jejich zaměstnavatel. Přidruženými osobami jsou lidé, kteří jsou ve spojení se zaměstnancem, jako jsou manželé, děti a další rodinní příslušníci. (Více viz: Etické standardy, které byste měli očekávat od finančních poradců .)

Co znamená pravidlo 3210 pro poradce a makléře?

Nové pravidlo bude fungovat v kombinaci se standardními postupy kontroly a vyšetřování transakcí (podle stávajícího pravidla FINRA 3110). Členské firmy FINRA již odpovídají za řízení střetu zájmů ve svých podnicích a za dohled nad účty v souladu se stávajícími pravidly FINRA.

Členské firmy mohou kdykoli požádat zaměstnance, aby poskytli kopie dokumentace k účtu, například potvrzení transakcí a výpisy z účtu. Poradci a makléři by proto měli vést záznamy o všech informacích o účtu a transakcích.

Nové pravidlo se nevztahuje pouze na nově vytvořené účty. Pokud zaměstnanec má existující účty a stane se novým zaměstnancem členské firmy, bude muset tyto účty prohlásit. Zaměstnanec musí do 30 kalendářních dnů od svého zaměstnání ve firmě člena FINRA získat písemný souhlas svého zaměstnavatele s vedením účtů. Nový zaměstnanec je rovněž povinen oznámit finanční instituci, kde jsou účty vedeny, jejich nové sdružení a zaměstnání v členské firmě.

(Související čtení viz: Pravidlo DOL Fiduciary Rule vysvětlené od 10. dubna 2017. )