ETF určený pro důchodce

Mezi jinými možnostmi se mohou důchodci rozhodnout nastavit anuity, aby dostávali stálý proud peněz po dobu, kdy přestali vydělávat pravidelný příjem. Ačkoli jsou anuity obecně považovány za bezrizikové formy investic, mají nevýhody; anuity jsou například považovány za převážně nelikvidní a jsou pouze tak silné jako pojišťovna nebo jiná instituce, která je poskytuje.

Protože existuje 79 milionů baby boomu a tisíce z nich každý den odcházejí do důchodu, je nyní více než kdy jindy potřeba dalších možností, jak zajistit, aby tito jednotlivci nadále dostávali pravidelné peníze na životní výdaje. Zpráva investorů.com zdůrazňuje nový fond pro výměnu obchodů (ETF), který se prezentuje jako alternativa k anuitám a jehož cílem je nabídnout stabilní roční distribuční sazbu ve výši 7%. (Více viz: Anuity vs. ETF s pevným příjmem: který z nich je lepší .)

Strategické podíly Nasdaq 7HANDL Index ETF (HNDL)

Nový ETF se nazývá Strategy Shares Nasdaq 7HANDL Index ETF a nabízí důchodcům řešení problému čerpání z aktiv nashromážděných po celou dobu investování. HNDL prohlašuje, že je první ETF navržený tak, aby investorům platil konzistentní měsíční distribuci. Navíc je cílem distribuce do konce každého roku 7% hodnoty aktiv fondu. Ve srovnání s jinými vozidly je 7% obrovská nabídka; s nízkými úrokovými sazbami spořící účty a CD obvykle platí 1% nebo méně, zatímco americké státní pokladny platí 2% až 3%.

Portfolio manažer HNDL David Miller vysvětluje, že „co je jedinečné [o HNDL] je 7% cílová distribuce. Na rozdíl od pouhého vlastnictví diverzifikovaného portfolia by investoři nemuseli usilovat o prodej části svých podílů, aby vygenerovali to, co z distribuce. “ (Viz také: Boomers: Top 4 nejbezpečnější investice pro vaše portfolio .)

Není dividenda

Je důležité, že distribuce, kterou investoři HNDL obdrží, není dividenda, ale spíše důsledná výplata, která je spolehlivá. Nicméně část nebo celá distribuce se může skládat z návratnosti kapitálu, což znamená, že v případě potřeby by mohla být distribuce financována z kapitálu, který investoři zaplatili. Hlavní investiční ředitel Newfound Research Corey Hoffstein podporuje myšlenku fondu, „je to jedinečný a nový přístup, zejména v prostředí s nízkým výnosem, kde lidé mají potíže s hledáním zdrojů pro distribuci.“ (Více viz: Nejlepší investiční strategie pro prostředí s nízkým výnosem .)

Složení ETF

HNDL usiluje o dlouhodobý růst a stabilitu tím, že působí jako fond fondů, drží další ETF a sleduje dva indexy v poměru 50–50. V současné době je index HNDL tvořen Core Portfolio a Dorsey Wright Explore Portfolio. První z nich nabízí dlouhodobou expozici na amerických akciových a fixních trzích s alokacemi stanovenými na 70% dluhopisů a 30% akcií. V tomto portfoliu jsou drženy tři nejlevnější agregované dluhopisy ETF a akciové ETF se směsnou kapitalizací, jakož i nejlevnější NASFQ index indexu ETF, každý měsíc vyvažující.

Portfolio Dorsey Wright Explore funguje jako taktický alokační index pro současný příjem. Skládá se z největších, nejméně nákladných a nejlikvidnějších ETF ve 12 různých kategoriích. Tyto kategorie zahrnují upřednostňované dividendové akcie, kryté hovory, růstové a výnosové akcie, realitní investiční fondy (REIT), užitkové akcie, dluhopisy s vysokým výnosem, cenné papíry zajištěné hypotékou, střednědobé podnikové dluhopisy, dividendové akcie, aktivní pevný příjem, master komanditní společnosti (MLP) a Build America Bonds (zdanitelné městské dluhopisy).

Správci fondu využívají pákový efekt ve výši 23% portfolia jako prostředek zvyšování návratnosti. HANDLS (High-Distribution A Liquid Solutions) Index-co-Founder David Cohen vysvětluje, že "neradi mluvíme o pákové části, protože to rozrušuje lidi, ale pákový efekt může být váš přítel. Vezměte nízkorizikové portfolio a pákový efekt je to až na úroveň rizika, které vás zajímá, a máte lepší celkovou investiční zkušenost. ““

Bloomberg Intelligence senior analytik ETF Eric Balchunas nazývá 7% výtěžek HNDL „opravdu šťavnatým“, ale dodává, že „je to docela drahé, a je tu další produkt, který dělá něco podobného a platí téměř stejnému výnosu.“ Poměr nákladů HNDL je 0, 95%. Na druhou stranu je cílem Fondu diverzifikovaného indexu příjmů First Trust Multi-Asset (MDIV) výtěžek 6, 7% a účtuje se pouze 0, 70%. Jakmile se objeví více účastníků tohoto rohu prostoru ETF, je pravděpodobné, že možnosti se budou zlepšovat pouze pro investory důchodců. (Další informace naleznete v tématu: Jak by si důchodci měli myslet na investování .)