Klíč k úspěchu zkoušky CFP

Většina studentů, kteří absolvovali zkoušku na palubě certifikovaného finančního plánovače (CFP), souhlasí s tím, že případové studie jsou nejobtížnější a nejdůležitější částí testu.

Samotná zkouška je dlouhá šest hodin a dvě tříhodinová sezení, která mají mezi sebou 40minutovou přestávku. Zkouška se skládá ze 170 otázek s možností výběru z několika odpovědí, z nichž některé vycházejí z případových studií nebo scénářů. Proto je naprosto nezbytné, aby studenti věděli, jak analyzovat a zdůvodnit prostřednictvím případových studií, aby úspěšně složili zkoušku. (Viz také: Studium na zkoušce CFP .)

Formát případové studie

Případové studie popisují hypotetickou situaci klienta. To může zahrnovat demografické informace uvádějící všechny zúčastněné osoby (obvykle rodinu nebo firmu nebo obojí), jejich věk, stav fyzického a duševního zdraví a jakékoli vzájemné konflikty nebo potíže mezi jednotlivými postavami.

Tyto studie často začnou zahrnovat rozvod nebo jinou roztržku v rodině, nebo budou mít dítě s utrateným trhem, s nímž se musí jednat. Případová studie může také zahrnovat základní informace o peněžních tocích a rozvahách, můžete vidět osnovy všech osobních a obchodních aktiv a pasiv klienta, příjmů a nákladů a všechny typy pojistného krytí. Aktiva budou dále rozdělena na klientské investiční a důchodové účty a v knize výnosů se zobrazí míra návratnosti každé investice.

Případová studie může kromě toho vysvětlit rozpis majetku, včetně všech příslušných závětí, svěřenských fondů a další právní dokumentace. V případě podnikání by tyto informace mohly zahrnovat jeho peněžní tok a rozvahu a celkový výhled do budoucnosti podnikání. Po tomto přečtení vám budou položeny otázky týkající se předložených informací.

Samotné znalosti nestačí

Zkouška rady CFP vyžaduje mnohem více než pouhé seznámení s materiálem kurzu. Student musí být také schopen zodpovědět, syntetizovat a aplikovat tyto znalosti správně při zodpovězení otázek. To platí i pro otázky, které se netýkají případových studií, ale tyto otázky se často zaměří na jedno konkrétní téma nebo téma. Případové studie účinně nutí studenta, aby proaktivně určil, jaké pravidlo nebo téma se týká informací uvedených v informačním rozpisu.

Otázky případové studie se často nezaměřují na konkrétní téma, jako je například otázka, zda klienti uvedení ve studii jsou způsobilí přispívat k Rothovým IRA. Otázky z případové studie často nutí studenta, aby prozkoumal mnohem širší pojmy, jako je to, zda klientovo portfolio má příliš velké riziko nebo správné druhy rizik. To znamená, že se dostatečně seznámíte se specifickými charakteristikami každé investice nebo typu investice, aby bylo možné matematicky nebo na základě investičních principů vyhodnotit, zda je portfolio zdravé, nebo je třeba ho změnit.

Toto je samozřejmě pouze příklad. Student bude požádán, aby provedl několik trojrozměrných hodnocení tohoto charakteru v každé případové studii, které se týkají všech oblastí financí klienta. Otázka plánování nemovitostí může vyžadovat, aby student byl aktivně seznámen se všemi různými typy závětí a trustů a věděl, jaké typy by byly vhodné pro klienta v dané situaci. Pojistná otázka nutí studenta, aby provedl stejný typ hodnocení pro všechny různé typy pojištění, které má klient. Otázky týkající se investic a odchodu do důchodu budou vyžadovat vyhodnocení celkové finanční situace klienta.

Jak se na to připravím?

Existuje řada způsobů, jak můžete zlepšit své šance na úspěch na zkoušce. Jakákoli strategie musí začínat pochopením formátu a typu informací, které budou prezentovány ve studiích, to však jen zřídka postačuje k tomu, abychom vám poskytli zázemí, které budete muset být schopni efektivně uvažovat prostřednictvím otázek z případové studie.

Několik společných strategií je nastíněno takto:

• Přečtěte si případovou studii důkladně: Jak je zřejmé, jak se tento návrh zdá, musí být celá případová studie přečtena a vyhodnocena před pokusem odpovědět na některou z otázek. Převážná většina informací uvedených ve studii bude relevantní pro alespoň jednu z položených otázek. Vždy, když je předložen rozvod nebo jiný rodinný problém, jsou často kladeny otázky týkající se typu důvěry, kterou je třeba použít. Pečlivé vyhodnocení informací v rozvaze studie odhalí, zda bude problémem daň z nemovitostí a tak dále. I zdánlivě neškodné informace mohou poskytnout kritická vodítka, která lze použít k zodpovězení otázek.
• Přejít na recenzní relaci: Jedním z nejchytřejších tahů, které může student, který sedí na zkoušce, může přihlásit do kurzů s recenzemi. Tyto kurzy často pomáhají spojit materiál pro výuku dohromady a vypořádat se s temnějšími tématy. Nejdůležitější je, že mnoho z těchto kurzů poskytne první instruktáž o tom, jak efektivně uvažovat skrze každou studii a zjistit, jaké koncepty daná studie vyžaduje, aby student uplatnil.
• Udělejte ukázkovou zkoušku : Webová stránka Rady CFP nabízí ukázkovou zkoušku, kterou můžete vzít. Jakmile odpovíte na otázky, uvidíte také ukázkové odpovědi.
• Nepřinášejte do toho skutečný život : Jednou chybou, kterou často nezkušení studenti dělají, je ptát se sami sebe, co by udělali, kdyby scénář prezentovaný v případové studii byl skutečnou situací. Tuto otázku nelze použít na případové studie. Rada CFP navrhuje případové studie tak, aby vyžadovaly uznání konkrétních akademických pojmů. Tento přístup nutí studenta strávit materiál a poté ho správně aplikovat. Například v případové studii může být otázka týkající se vhodnosti alokace aktiv někoho. Ve skutečném životě můžete mít pocit, že alokace je v pořádku, ale pro test si musíte uvědomit, že existují specifická akademická kritéria, která je třeba řešit, jako je portfolio, které je v daném sektoru příliš váženo.

Závěr

Protože případové studie jsou nejobtížnější součástí zkoušky, jejich zvládnutí jim pomůže zajistit úspěch i po zbytek testu. Studenti by se neměli nechat zastrašit obtížností materiálu, protože s největší pravděpodobností budou ve své kariéře čelit podobným situacím. Studium procesu uvažování za studiemi poskytne studentovi cenné zkušenosti s uvažováním a přemýšlením, které pak mohou být aplikovány na jejich skutečné klienty.

Další informace o přípravě na finanční zkoušky naleznete v archivech odborného vzdělávání.