Tipy pro absolvování zkoušky série 6

Když začnete studovat a připravovat se na sérii 6, uvědomte si dvě věci:

1. Jaké cenné papíry série 6 kvalifikují kandidáta na prodej
2. Relativní význam témat, která tvoří zkoušku.

Kdo potřebuje sérii 6?
Studijní příručka pro regulaci finančního průmyslu (dříve NASD) pro současnou zkoušku série 6 uvádí, že:

„Kvalifikační zkouška s omezeným zástupcem investiční společnosti / produktů s proměnlivými smlouvami (řada 6) se používá k kvalifikaci osob, které se ucházejí o registraci u NASD podle článku II, oddílu 2 stanov NASD a příslušných pravidel členství, registrace a kvalifikace NASD. Registrovaní zástupci (RR) v této omezené kategorii registrace jsou oprávněny vykonávat obchodní činnost člena s odkoupitelnými cennými papíry společností registrovaných podle zákona o investičních společnostech z roku 1940, cenných papírů uzavřených společností registrovaných podle zákona o investičních společnostech z roku 1940 během období pouze původní distribuce a variabilní smlouvy a programy financování pojistného a další smlouvy vydané pojišťovnou ... "

Jednoduše řečeno, osoba, která se chce stát registrovaným zástupcem (RR) a prodávat podílové fondy, podílové fondy (UIT), variabilní anuity nebo variabilní životní pojištění, musí složit zkoušku ze série 6. Řada 6 RR nemůže prodávat uzavřené fondy s výjimkou svého IPO (prospektová nabídka). (Další informace naleznete v tématu Je kariéra ve finančním plánování ve vaší budoucnosti? )

Zkouška série 6
Zkouška série 6 prošla významnou revizí, která vstoupila v platnost 30. listopadu 2005. Změny zkoušky však nejsou primárně předmětem; jsou více strukturální. Za prvé, počet otázek přidělených různým tématům se změnil. Zkouška je nyní více zaměřena na RR interakce se zákazníky. Druhá, zkouška je nyní rozdělena do šesti tematických částí, nikoli do čtyř. Zkouška musí být dokončena do 135 minut a stále obsahuje 100 otázek. Úspěšnost 70% zůstává také nezměněna.

V rámci 100 otázek ke zkoušce dostanou uchazeči také pět „experimentálních“ nebo „pilotních“ otázek, které nejsou identifikovány a nebudou započítávány do skóre kandidáta.

Záběrový papír, tužky a kalkulačky jsou zapůjčeny uchazečům v testovacím středisku.

Témata zkoušky
Zkouška série 6 bude rozdělena na následující otázky:

1. Cenné papíry, investiční cenné papíry a ekonomické faktory - 8 otázek
2. Cenné papíry a daně - 23 otázek
3. Marketing, prospekce a obchodní prezentace - 18 otázek
4. Hodnocení zákazníků - 13 otázek
5. Informace o produktu: Cenné papíry a variabilní smlouvy investiční společnosti - 26 otázek
6. Otevření a správa zákaznických účtů - 12 otázek

Jak vidíte, oddíly 3, 4 a 6 přímo souvisejí s interakcí mezi RR a zákazníkem. Tyto tři části tvoří 43% zkoušky.

Upozorňujeme, že témata v části 1 jsou nyní pouze 8% (ve srovnání s předchozími 23%) zkoušky.

Co to znamená pro kandidáty na zkoušky ze série 6? Zaměřte svou pozornost na tematické oblasti, které se počítají nejvíce. Pamatujte, že k dosažení celkového skóre musíte dosáhnout celkového skóre 70%.

Řízení času zkoušky
Protože je na zkoušce 100 otázek a 135 minut na jejich dokončení, mají kandidáti na každou otázku 1, 35 minuty. Proto by kandidáti měli pečlivě naplánovat svůj čas. (Existují techniky, které vám mohou pomoci projít testem bez stresu. Zjistěte, jaké jsou v 6 osvědčených tipech pro úspěch řady 6. )

Označte těžké otázky
Uchazeči řady 6 se obvykle setkají s několika otázkami, které jsou dlouhé a nejhorší. Jedná se o otázky typu situace a zpracování a odpovědi může trvat dost času. Přestože je snadné tyto otázky zabalit, měli byste si uvědomit, že jednoduché otázky se počítají stejně jako ty, které jsou dlouhé a složité. Dobrou strategií by proto mohlo být označení otázky - počítačový program ve vašem testovacím centru vám to umožní - to zabere více času. Po ukončení testu se tak můžete vrátit a pracovat na zodpovězení. Vyberte si pečlivě otázky, které označíte: nebudete chtít dělat 30 otázek v řadě!

Sledujte Bell Curve
Ti, kteří nedávno vzali zkoušku, uvádějí, že struktura otázek je „zvonová křivka“. To znamená, že první otázka a poslední otázka na zkoušku jsou poměrně jednoduché. Úroveň obtížnosti se zvyšuje, dokud není jeden za prostředním bodem, a pak klesá stabilně až do konce. Uvědomte si, že to bude pravděpodobně vaše zkušenost, a nenechte se frustrovat stále složitější otázky. Stiskněte tlačítko. Snadnější otázky budou na cestě.

Don't Second Guess Yourself
Většina z těch, kteří berou sérii 6, uvádí, že po zodpovězení všech otázek měli čas. Pokud se vám to také stane, dokončete zkoušku, počkejte na blahopřejnou zprávu, usmějte se a pokračujte ve svém životě! Vraťte se a neměňte odpovědi! Statisticky, když změníte odpovědi, se většinou mýlíte. Pokud musíte hádat, váš první odhad je obvykle nejlepší.

Zaostřete své dovednosti
Chcete-li zvýšit rychlost odpovídání na otázky, udělejte mnoho praktických otázek. Při provádění otázek sledujte svůj pokrok tím, že si všimnete svých nejslabších témat. Pokud se vám nedaří dobře - zejména v oblastech, kde je tolik otázek - budete muset předmět podrobněji prozkoumat.

Den zkoušky: Nástroje
Když jdete do testovacího centra, ujistěte se, že přijedete brzy. Poté, co se přihlásíte a vložíte své osobní předměty do skříňky, dostanete během zkoušky škrábance, tužky a kalkulačku.

Kalkulačku obvykle budete během celé relace používat pouze dvakrát nebo třikrát. Současný test je mnohem méně matematickým cvičením než před několika lety. Musíte si však být vědomi základních vzorců pro podílové fondy. Databáze obsahuje řadu otázek, které vyžadují, aby kandidát rozeznal vzorce, ale nebudete je muset používat k výpočtu.

Scratch papír je další věc. Než začnete s testem, vytvořte si všechny poznámky, které potřebujete, na škrábance. Jedním z nejužitečnějších nástrojů je teeter-totter, který ilustruje výnosy z diskontních a prémiových obligací. Můžete je použít k zjednodušení odpovědi na několik otázek. Než začnete s zkouškou, mělo by se na škrábance používat cokoli jiného, ​​co chcete použít.

Pokyny ke zkoušce

• Přečtěte si každou otázku celou cestu a podívejte se na všechny odpovědi. Poté se vraťte k otázce, než se pokusíte odpovědět. Viděli jste slovo „ne“ nebo „kromě“? Dokážete v otázce najít konkrétní klíčová slova a konkrétní odpověď?
• Poté, co jste postupovali, podívejte se na odpovědi. Odstraňte nesprávné odpovědi co nejrychleji. Pokud jsou dvě odpovědi přesně opačné, šance jsou velmi vysoké, že jedna z nich je správná.
• Pokud jste konfrontováni s otázkou - zejména o pravidlech - a nemůžete se rozhodnout mezi posledními dvěma výběry, pečlivě zvažte delší odpověď. Spisovatel otázek bude obvykle ve správné odpovědi obsahovat vše . Tuto techniku ​​byste však měli používat pouze tehdy, když musíte hádat
• Nespěchejte. Ve spěchu vám může uniknout snazší otázka, protože byste si ji nečetli pečlivě. Některé otázky jsou choulostivé, ale nezachyťte se s žádnou z nich; snadné otázky se počítají stejně jako ty delší, obtížnější.

Závěr
Pokud budete postupovat podle pokynů, které jsme zde nastínili, budete na dobré cestě k absolvování vaší nadcházející zkoušky. Abyste se ujistili, že jste na maximum, jděte spát brzy večer před zkouškou a nesnažte se napěchovat v době studia těsně před testem. Odpočiňte si, jak je to jen možné, a jděte do zkoušky přesvědčeni, že budete absolvovat poprvé. Pamatujte: 70% je úspěšné skóre - „A“. 71% je „A +“!

Chcete-li se dozvědět více o přípravě na jiné finanční zkoušky, podívejte se na archiv odborného vzdělávání.