Nejlepší tipy pro mladé finanční poradce

Téměř jedna třetina finančních poradců spadá do věkové skupiny 55 až 64 let, podle zprávy Cerulli Associates z roku 2014, která naznačuje, že obchodníkům s cennými papíry a správci hrozí riziko ztráty aktiv, když poradci opustí odvětví. Data zároveň ukazují, že tito poradci stárnutí táhli nohy, pokud jde o plánování nástupnictví. Mladí finanční poradci mohou v brzké době zažít trh uchazečů o zaměstnání, protože poradci spěchají, aby podpořili své postupy.

Zde je několik tipů pro mladé finanční poradce, kteří skočí do oboru a snaží se maximalizovat svůj úspěch.

Klíč s sebou

• Mladí finanční poradci mají mnoho příležitostí založit úspěšné podnikání a pomoci svým klientům uspět.
• Mladší profesionálové jsou více zapojeni do digitálních nástrojů, které jim mohou pomoci přistát stejně jako jejich roboadvisory.
• Přesto by mladí poradci neměli zapomínat na své vzdělání a interpersonální dovednosti potřebné k tomu, aby byli klienti spokojeni s lidským dotykem.
• S mnoha roky před vámi investujte brzy do svého podnikání, abyste složili růst a nechali vytáhnout riskantní příležitosti.

Nikdy se nepřestávej učit

Globální finanční trhy se neustále vyvíjejí, což znamená, že finanční poradci se musí neustále učit udržovat krok s rychlostí. Například řada nedávných ekonomických výzkumů podpořila myšlenku pasivního investování do nízko-nákladových fondů obchodovaných na burze (ETF) a podílových fondů, protože mohou poskytovat nejlepší dlouhodobé výnosy, zatímco stále se objevují nové technologie, které mohou pomoci optimalizovat portfolia klientů a zlepšit jejich dlouhodobě upravené výnosy.

Kromě výzkumu by finanční poradci měli držet krok s nejnovějšími regulačními trendy, aby se předešlo problémům na cestě. Finanční poradci by také měli udržovat přehled o trendech výzkumu a průmyslu tím, že se přihlásili k odběru průmyslových publikací, účastnili se konferencí a zapojili se do dalších činností, jejichž cílem je zlepšit nabídku hodnoty pro klienty. Pokud budou mladí finanční poradci držet krok s těmito změnami, mohou zajistit, že se budou nejlépe umísťovat do budoucna, a zároveň pomáhat starším zaměstnavatelům přizpůsobit se novým a nastávajícím trendům.

Připojte se osobně se svými klienty

Pro někoho, kdo hledá finanční radu, nikdy nebylo více možností. Prostřednictvím fondů obchodovaných na burze je přístup do-it-yourself snadnější a robo poradci se starají o podrobnosti. Finanční poradci se v mnoha ohledech oddělili tím, že se spojili s klienty na osobní úrovni, aby dlouhodobě poskytovali lepší hodnotu. Mladí finanční poradci by neměli zapomenout na důležitost vztahů ve stále více digitalizované společnosti.

Potřeba osobního spojení je mnohem víc než jen příjemnou vlastností jakékoli praxe. Podle výzkumu MyPrivateBanking Research bude do konce roku 2020 více než čtyři biliony dolarů spravováno robo poradci a automatizovanými investičními platformami po celém světě. Mladí finanční poradci se budou muset s těmito trendy časem potýkat mnohem více, než stárnutí poradci budou během svých zbývajících několika let v oblasti finančního poradenství.

Finanční poradci možná budou chtít zvážit partnerství s robo-poradci při řešení automatizovaných aspektů finančního plánování, zatímco budou mít kontrolu nad větším obrazem a všemi náhlými událostmi, které se odehrávají. Tímto přístupem se mladí poradci mohou nejlépe postavit tím, že se zaměří na oblasti, které mohou přinést přidanou hodnotu, než aby se snažili přímo konkurovat, což by mohlo při výplatě průmyslu vyplatit dividendy po silnici.

Investujte do svého profesního růstu

Finanční poradci mohou být důvěrně obeznámeni s konceptem složeného úroku, pokud jde o finance, ale stejné zásady platí i pro čas strávený profesním růstem. Například mladí poradci by měli vždy číst knihy a články, účastnit se on-line školicích kurzů, dobrovolnictví v profesních organizacích a v průběhu času si zajistit nové vzdělávací pověření, aby mohli nadále budovat svou hodnotu pro klienty i zaměstnavatele.

Kromě budování své vlastní hodnoty by se mladí poradci měli snažit vrátit ostatním brzy a často. Mentoring mladších finančních poradců nebo studentů je skvělý způsob, jak držet krok se základními znalostmi, a zároveň pomáhat ostatním a budovat silný vztah. Účast na vládních žádostech o informace o politice je dalším skvělým způsobem, jak vrátit společnosti způsob, který podporuje nejlepší zájmy každého.

Sečteno a podtrženo

Stárnoucí finanční poradenské podnikání brzy vytvoří mnoho pracovních příležitostí pro mladé začínající poradce hledající místo v oboru. Až přijde čas, tito mladí poradci se mohou připravit na úspěch tím, že se vždy učí, udržují osobní kontakt a investují do sebe a dalších.