Program správy aktiv na klíč - TAMP
Program správy aktiv na klíč nabízí technologickou platformu s účtováním poplatků, kterou mohou finanční poradci, makléři, pojišťovny, banky, právnické firmy a firmy CPA použít k dohledu nad investičními účty svých klientů. Programy správy aktiv na klíč (TAMP) uvolňují čas těchto profesionálů, aby se zaměřili na poskytování služeb klientům v oblastech jejich působnosti, které nemusí zahrnovat úkoly správy aktiv, jako je investiční výzkum a alokace portfolia.
TAMP také zpracovávají správu účtu, fakturaci a vykazování. TAMP v zásadě umožňuje odborníkům delegovat odpovědnosti za správu aktiv na někoho jiného, kdo se na něj specializuje. TAMPs mohou sloužit všem typům investorů, od masového trhu, klientů s nižším čistým jměním až po jednotlivce s mimořádným vysokým výnosem.
Vysvětleny programy správy aktiv na klíč
Delegování správy aktiv pomáhá profesionálům, kteří používají TAMP, ke zvýšení ziskovosti tím, že uvolňuje více času na úkoly, jako je přilákání nových klientů a osobní setkání s klienty. TAMPs mohou také svým klientům ušetřit peníze, protože vývoj společnosti proprietárního systému správy aktiv může být nákladný, pokud společnost již takový systém nemá. Použití TAMP také pomáhá poradcům v oblasti bohatství omezit jejich riziko, že budou žalováni kvůli špatné investiční výkonnosti. Outsourcingem výběru a správy investic převádějí část tohoto rizika na TAMP.
TAMPy se v posledních letech staly výrazně populárnějšími, se stabilním nárůstem z přibližně 50 miliard USD v majetku spravovaného v roce 2008 na téměř 250 miliard dolarů v majetku pod správou v roce 2013. Mezi hlavní poskytovatele TAMP patří Envestnet, SEI a Genworth.
Typy programů správy aktiv na klíč
Sbalení podílových fondů, zábaly ETF, samostatně spravované účty, sjednocené spravované účty a sjednocené spravované domácnosti jsou pět typů TAMP. TAMP obvykle účtují poplatky přibližně 0, 85% až 2, 80% v závislosti na množství spravovaných aktiv a složitosti držených investic.
TAMP jsou k dispozici v odrůdových i přizpůsobených variantách. Často jsou označovány soukromě, což znamená, že klientům není zřejmé, že jejich investice zpracovává třetí strana.
Kromě základní technologie, kterou poskytují, mohou TAMP nabídnout další podporu „back office“, jako je nastavení automatických výstrah, sledování a vykazování aktiv a další funkce řídicího panelu. Tato služba může také zahrnovat návrhy dodávek, nástroje správy majetku, služby compliance, prohlášení o investiční politice a může také provádět analýzu rizik.
I s těmito výhodami zahrnují TAMP upozornění. Poplatky za používání TAMP mohou začít od 85 bazických bodů a odtud se zvyšovat. Finanční poradce navíc nezahrnuje tak přímou kontrolu tím, že do něj zapojí třetí stranu, ve srovnání s dohledem nad jeho investičními účty.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.