4 hlavní akciové fondy vyplácející dividendy
Byly doby, kdy se výplaty dividend vytratily z módy. Tvrdí se, že nejžhavější společnosti rostly tak rychle, že je nemusely platit. Dividendy byly pro statné staré zavedené společnosti.
Tehdy to byla technologická burza a všichni víme, jak to skončilo.
Časy se změnily. Apple vyplácí dividendu 0, 73% za akcii. Microsoft vyplácí dividendu 0, 43% za akcii. Amazon nevyplácí dividendu, ale cítí tlak na rozkvět. Dividendové společnosti jsou ze své podstaty společnosti, které dosahují zisku, nashromáždily spoustu peněz a sdílejí je se svými investory.
Pro tyto investory jsou dividendy příjmovým tokem nebo, ještě lépe, reinvesticí, která dlouhodobě přeplácí výnosy z portfolia.
Nejlepší dividendové fondy
Pro investory, kteří neradi létají samostatně, nabízejí dividendové fondy způsob, jak investovat do akcií vyplácejících dividendy ve společnostech, které mají potenciál pro dlouhodobý růst.
Jak si vybrat to nejlepší ze zbytku? Podívejte se na výkonnost fondu, dlouhodobá a nedávná. Podívejte se, jak se tento výkon hromadí oproti benchmarku a proti širším tržním indexům. Podívejte se na náklady fondu, abyste se ujistili, že váš zisk nebude okusován.
Níže jsou uvedeny čtyři fondy, které se zaměřují na investice do solidních společností, které přinášejí dobré dividendy. Všechny vykazují vynikající průměrné roční výnosy za období 10 let. Všechny mají nízké náklady. Všechny fungovaly dobře ve srovnání se svými referenčními hodnotami.
A všichni vypadají upřímně pro 12měsíční období končící 27. únorem 2019, časové období použité níže pro srovnání meziročních výsledků.
Ve stejném 12měsíčním období klesl index S&P 500 o 4, 38%. Průmyslový index Dow Jones vzrostl o 5, 27%. Dlouhodobé investování není pro slabé srdce.
Ocenění Vanguard Dividend ETF (VIG)
Mnoho investorů má rádi fondy obchodované na burze (ETF), protože nabízejí expozici širokému spektru cenných papírů a zároveň minimalizují náklady. Podle definice sledují ETF specifický tržní index s cílem sladit jeho výkonnost. Je snadné je sledovat, protože se s nimi obchoduje jako s akciemi. A mají nízké náklady, protože nejsou aktivně spravovány.
Ocenění Vanguard Dividend Ocenění ETF používá jako měřítko NASDAQ US Dividend Achievers Select. Podniky v tomto ETF jsou rozsáhlé s největší koncentrací v průmyslových odvětvích, spotřebním zboží, spotřebitelských službách a technologii. Jeho největší podíly jsou v akciích Microsoft, Walmart a Johnson & Johnson.
VIG má poměr nákladů 0, 8%.
Průměrné roční výnosy
Níže jsou uvedeny návratnosti indexu ve srovnání s jeho benchmarkem k 27. únoru 2019. ( Výnosy indexu benchmarku jsou kurzívou. )
Ocenění Vanguard Dividend ETF ( NASDAQ US Dividend Achievers Select )
- Jeden rok: -2, 02 ( -1, 98 )
- 10 let: 11, 70 ( 11, 81 )
Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX)
Fidelity Equity Dividend Income Fund je aktivně spravovaný podílový fond, jehož cílem je překročit výnos indexu S&P 500. Jako benchmark používá široký index akciového trhu Russell 3000.
FEQTX obvykle investuje nejméně 80% svých aktiv do akcií, které nabízejí dividendy a mají potenciál pro dlouhodobé zhodnocení kapitálu. Asi 85% jejích podílů je v amerických akcií vedených Verizonem, Wellsem Fargo a Chevronem.
FEQTX má roční poměr čistých nákladů 0, 62%.
Průměrné roční výnosy
Níže jsou uvedeny návratnosti indexu ve srovnání s jeho benchmarkem k 27. únoru 2019. ( Výnosy indexu benchmarku jsou kurzívou. )
Fidelity Equity Dividend Income Fund ( Russell 3000 )
- Jeden rok: -9, 74% (- 8, 58% )
- 10 let: 10, 25 ( 11, 12% )
Akcie investora fondu Vanguard Equity Income Investor (VEIPX)
Vanguardský akciový výnosový fond investuje především do podceňovaných akcií se střední a vysokou kapitalizací, které ve srovnání s jejich konkurenty vyplácejí nadprůměrné úrovně dividendového příjmu. Investuje především do amerických majetkových cenných papírů a na zahraniční cenné papíry přiděluje pouze 9, 1% svého portfolia. Současný mix je těžký ve zdravotnictví, financích a spotřebitelských základech. Jeho největší podíly jsou v akciích JP Morgan Chase, Johnson & Johnson a Verizon.
VEIPX účtuje roční poměr čistých nákladů 0, 27%.
Průměrné roční výnosy
Níže jsou uvedeny návratnosti indexu ve srovnání s jeho benchmarkem k 27. únoru 2019. ( Výnosy indexu benchmarku jsou kurzívou. )
Vanguard Equity Income Fund ( Index výnosů vlastního kapitálu )
- Jeden rok: -5, 72 (- 5, 85% )
- 10 let: 12, 17 ( 10, 51% )
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX)
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund je aktivně spravovaný fond, který hledá solidní společnosti vyplácející dividendy, ale do své směsi přidává dávku dluhopisů. Přibližně 70% jejích celkových aktiv je v kmenových akciích, ale až 20% připisuje podnikovým dluhopisům. K dnešnímu dni jsou jeho největší zásoby v odvětví nemovitostí, spotřebitelů a zdravotnictví.
FSDIX účtuje nákladový poměr 0, 71%.
Průměrné roční výnosy
Níže jsou uvedeny návratnosti indexu ve srovnání s jeho benchmarkem k 27. únoru 2019. ( Výnosy indexu benchmarku jsou kurzívou. )
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund ( Fidelity Strategic Dividend & Income Composite Index )
- Jeden rok: -4, 49% ( -2, 47% )
- 10 let: 11, 88% ( 11, 79% )