Certifikovaný důvěryhodný a finanční poradce (CTFA)
Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) je profesionální označení nabízené sdružením American Bankers Association (ABA), které poskytuje školení a znalosti v oblasti daní, investic, finančního plánování, trustů a majetků. Pověření CTFA je vhodné pro profesionály, kteří mají kariéru v oblasti bankovnictví, zprostředkování, finančního plánování, daní nebo správy svěřenství.
Klíč s sebou
- Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) je jedním z několika profesních označení, která nabízí American Bankers Association (ABA).
- Účelem označení CTFA je posoudit a osvědčit znalosti a schopnosti finančního profesionála v oblasti důvěryhodnosti a finančního poradenství, široce koncipované.
- Uchazeči musí splňovat minimální požadavky na pracovní praxi ve finančním odvětví a složit přísnou zkoušku. CTFA musí splňovat pravidelné požadavky na další vzdělávání.
Porozumění certifikovanému důvěryhodnému a finančnímu poradci (CTFA)
Certifikace CTFA prokazuje vaši odbornost v oblasti důvěry, finanční a poradenské profese. K získání jmenování Certified Trust and Financial Advisor musí mít uchazeči minimální úroveň pracovních zkušeností v oblasti správy majetku a schválené školicí programy. Uchazeči jsou rovněž povinni úspěšně složit zkoušku. Pro zachování označení CTFA je nutné další vzdělávání.
Podle webové stránky ABA je zkušenost s řízením majetku definována jako interakce klienta, ať už přímá nebo nepřímá, při podpoře poskytování svěřeneckých služeb vztahujících se k trustům, nemovitostem, IRA, kvalifikovaným penzijním plánům, úschově a individuálním účtům správy aktiv. Tato zkušenost může také zahrnovat poskytování speciálních služeb a řešení v jedné nebo více správních, investičních, daňových, právních, finančních a nemovitostních službách a řešeních. Uznává se, že tyto služby mohou být poskytovány integrovaným nebo specializovaným způsobem. Vezměte prosím na vědomí, že zkušenosti s důvěrou v zaměstnanecké výhody, s důvěrou společností nebo s transakcemi s cennými papíry a důvěryhodností as dodržováním předpisů nelze považovat za zkušenost s řízením majetku.
Požadavky certifikovaného důvěryhodnosti a finančního poradce
Žadatelé musí mít tříleté zkušenosti v oblasti správy majetku a musí splňovat jednu z následujících možností školení:
- Držte nadace, středně pokročilé a pokročilé certifikáty důvěryhodnosti ABA. Lze je získat online na Trust School ABA, na Trust School School vedené ABA nebo na kombinaci obou. Pokud žadatelé vyplní všechny tři certifikáty online, je vyžadován také kurz online přípravy na zkoušku CTFA online ABA.
- Dokončené kanonské finanční instituce důvěřují kurzům úrovně I, II a III.
- Vystudoval University of Campbell University v oboru řízení investic a investic.
Nebo mít:
- Pět let zkušeností v oblasti správy majetku a titul bakaláře.
- 10 a více let zkušeností v oblasti správy majetku.
ABA definuje profesionální zkušenosti se správou majetku jako poskytování poradenství klientům týkajícím se trustů, nemovitostí, IRA, kvalifikovaných penzijních plánů, úschovy a individuálních účtů správy aktiv. Poskytování zvláštních služeb v oblasti správy, správy investic, daní, práva, financí a plánování nemovitostí je také ABA považováno za profesionální zkušenost s řízením majetku.
Kromě splnění těchto požadavků jsou žadatelé povinni podepsat prohlášení o etickém kodexu ABA Professional Certification '.
Certifikovaná zkouška důvěryhodnosti a finančního poradce
Uchazeči si musí zkoušku zakoupit, což je 725 $. Opakování zkoušky stojí 425 $. Zkouška trvá čtyři hodiny a skládá se z 200 otázek s možností výběru z více odpovědí. Mezi oblasti testovaných znalostí patří svěřenecká a důvěrná činnost, finanční plánování, daňové právo a plánování, správa investic a etika. Zkouška také testuje schopnost uchazečů aplikovat své znalosti na praktické příklady. Uchazečům není dovoleno během zkoušky používat kalkulačku ani jiné mobilní zařízení.
Obnovení certifikovaného důvěryhodného a finančního poradce
Pro zachování označení CTFA musí držitelé dokončit každé tři roky 45 kreditů CE, dodržovat etický kodex ABA Professional Certification 'a platit roční poplatek za obnovu ve výši 249 $. Jednotlivci, kteří jsou držiteli dvou nebo více osvědčení ABA, obdrží obnovovací slevu.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.