Plná moc
Plná moc je právní dokument, který dává jedné osobě (jejímu zástupci nebo skutečnému právnímu zástupci) pravomoc jednat za jinou osobu (příkazce). Agent může mít širokou právní pravomoc nebo omezenou pravomoc přijímat právní rozhodnutí o majetku hlavního povinného, jeho financích nebo lékařské péči. Plná moc se často používá v případě nemoci nebo postižení zmocnitele nebo v případě, že hlavní povinný nemůže být přítomen k podpisu nezbytných právních dokumentů pro finanční transakce.
Plná moc může být ukončena z několika důvodů, například když hlavní zmocněnec zemře, hlavní zrušuje, soud jej zruší, hlavní rozvede svého manžela / manželku, který se stane agentem, nebo agent již nemůže vykonávat nastíněné odpovědnosti.
Konvenční POA zanikají, když se tvůrce stane neschopným, ale „trvalé POA“ zůstává v platnosti, aby agent mohl spravovat záležitosti tvůrce, a „pružící POA“ vstoupí v platnost, pouze pokud a kdy bude tvůrce POA zbaven způsobilosti. Lékařské nebo zdravotní POA umožňuje agentovi činit lékařská rozhodnutí jménem nezpůsobilé osoby.
[Důležité: Osoba jmenovaná jako plná moc není nutně advokát. Tato osoba by mohla být pouze důvěryhodným členem rodiny, přítelem nebo známým].
Pochopení plné moci
Při plánování dlouhodobé péče by se mělo přihlédnout k plné moci. Existují různé typy POA, které spadají pod obecnou plnou moc nebo omezenou plnou moc.
Obecná plná moc jedná jménem zmocnitele ve všech věcech, jak to umožňuje stát. Agent na základě všeobecné dohody o POA může být oprávněn postarat se o záležitosti, jako je manipulace s bankovními účty, podpisové šeky, prodej majetku a aktiv, jako jsou akcie, registrační daně atd.
Omezená plná moc dává agentovi pravomoc jednat jménem zmocnitele v konkrétních záležitostech nebo událostech. Například omezená POA může výslovně uvést, že agent je oprávněn spravovat pouze penzijní účty příkazce. Omezená POA může být také omezena na určité časové období, např. Bude-li hlavní povinný mimo zemi například dva roky.
Většina dokumentů o plné moci umožňuje zástupci zastupovat zmocněnce ve všech majetkových a finančních záležitostech, pokud je duševní stav zmocnitele dobrý. Dojde-li k situaci, kdy hlavní povinný nebude schopen činit rozhodnutí pro sebe, automaticky se ukončí dohoda o POA. Někdo, kdo chce, aby POA zůstal v platnosti i po zhoršení jeho zdraví, by však musel podepsat trvalou plnou moc (DPOA).
Porozumění Trvalé plné moci (DPOA)
Trvalá plná moc (DPOA) zůstává pod kontrolou nad některými právními, majetkovými nebo finančními záležitostmi, které jsou výslovně uvedeny v dohodě, a to i poté, co se hlavní zmocněnec stane duševně nezpůsobilým. Zatímco DPOA může platit lékařské účty jménem zmocnitele, trvalý agent nemůže činit rozhodnutí týkající se zdraví zmocnitele, např. Převzetí podpory mimo život není na DPOA.
Ředitel může podepsat trvalou plnou moc za zdravotní péči nebo plnou moc v oblasti zdravotní péče (HCPA), pokud chce, aby agent měl pravomoc přijímat rozhodnutí týkající se zdraví. Tento dokument také nazývá zástupce zdravotní péče, nastiňuje souhlas ředitele s udělením oprávnění POA agenta v případě nešťastného zdravotního stavu. Trvalá POA pro zdravotní péči je ze zákona povinna dohlížet na rozhodnutí zdravotní péče jménem příkazce.
Dalším typem DPOA je trvalou plnou moc pro finance, nebo jednoduše finanční plnou moc. Tento dokument umožňuje agentovi spravovat obchodní a finanční záležitosti zmocnitele, jako jsou kontroly podpisu, podání daňového přiznání, zasílání a ukládání šeků sociálního zabezpečení a správa investičních účtů v případě, že tento nebude schopen porozumět nebo se rozhodnout. V rozsahu, v jakém smlouva vypovídá o odpovědnosti agenta, musí agent plnit přání příkazce podle svých nejlepších schopností.
Pokud agent jedná jménem příkazce tím, že přijímá investiční rozhodnutí prostřednictvím makléře nebo lékařská rozhodnutí prostřednictvím zdravotnického pracovníka, obě instituce by požádaly o prohlídku DPOA. Přestože DPOA pro lékařské a finanční záležitosti může být jedním dokumentem, je dobré mít samostatný DPOA pro zdravotnictví a finance. Vzhledem k tomu, že DPOA pro zdravotnictví bude mít osobní zdravotní údaje hlavního povinného, bylo by pro makléře nevhodné, aby je měl, a zdravotničtí odborníci také nemusí znát finanční stav pacienta.
Podmínky, za kterých může být trvalá POA aktivní, jsou stanoveny v dokumentu nazvaném Pramenná plná moc. Pružinová POA definuje druh události nebo úroveň pracovní neschopnosti, ke které by mělo dojít před účinností DPOA. Plná moc může zůstat v klidu, dokud ji negativní zdravotní stav neaktivuje u DPOA.
Jak funguje plná moc
Můžete si koupit nebo stáhnout vzor plné moci. Pokud ano, ujistěte se, že je to pro váš stát, protože požadavky se liší. Tento dokument však může být příliš důležitý na to, abyste nechali šanci, že jste dostali správný formulář a správně s ním zacházeli.
Lepším způsobem, jak zahájit proces zřízení plné moci, je vyhledat právního zástupce, který se specializuje na rodinné právo ve vašem státě. Pokud jsou honoráře advokátů vyšší, než si můžete dovolit, existují kanceláře právnických služeb, které mají pověřené právníky, prakticky ve všech částech Spojených států. Navštivte web Legal Services Corporation, který má vyhledávací funkci „Najít právní pomoc“. Klienti, kteří se kvalifikují, dostanou pro bono (bezplatnou) pomoc.
Mnoho států vyžaduje, aby byl podepsán podpis zmocnitele (osoby, která zahajuje POA). Některé státy také požadují, aby byly podpisy svědků ověřovány.
Následující ustanovení platí obecně, celostátně a každý, kdo potřebuje vytvořit POA, by si měl být vědom těchto:
- Neexistuje žádný standardní formulář POA pro všech 50 států; státní právo a postupy se liší
- Všechny státy přijímají určitou verzi trvalé plné moci
Nelze delegovat několik klíčových pravomocí. Mezi ně patří oprávnění:
- Vytvořte, doplňte nebo zrušte závěť
- Uzavřete manželství ve většině států, i když to dovolí hrstka států
- Hlasování (ale opatrovník může jménem příkazce požádat o hlasování)
I když se údaje mohou lišit, platí následující pravidla:
Dej to písemně. Zatímco některé regiony země přijímají ústní granty POA, verbální instrukce není spolehlivou náhradou za to, aby každá z plných mocí udělená vašemu agentovi byla vyhlášena slovo na slovo na papíře. Písemná srozumitelnost pomáhá vyhýbat se argumentům a nejasnostem.
Použijte správný formát. Existuje mnoho variací plné moci. Některé POA jsou krátkodobé; ostatní mají vydržet až do smrti. Rozhodněte se, jaké pravomoci chcete udělit a připravte POA specifickou pro tuto touhu. POA musí také splňovat požadavky vašeho státu. Chcete-li najít formulář, který bude akceptován soudem ve státě, ve kterém žijete, proveďte vyhledávání na internetu, obraťte se na obchod s kancelářskými potřebami nebo požádejte místního odborníka na plánování nemovitostí, aby vám pomohl. Nejlepší možností je použít právníka.
Identifikujte strany. Termín pro osobu poskytující POA je „hlavní osoba“. Jednotlivec, který získá plnou moc, se nazývá „agent“ nebo „skutečný advokát“. Zkontrolujte, zda váš stát vyžaduje použití specifické terminologie.
Upřesněte pravomoci, které chcete delegovat. POA může být tak široká nebo omezená, jak si to hlavní přeje. Každá z udělených pravomocí však musí být jasná, i když hlavní zmocněnec uděluje agentovi „obecnou plnou moc“. Jinými slovy, ředitel nemůže udělit zametací pravomoc, jako například: „Deleguji všechny věci, které mají co do činění s mým životem.“
Určete, zda je váš POA odolný. Ve většině států je plná moc ukončena, pokud je zmocněnec nezpůsobilý. Pokud k tomu dojde, jediný způsob, jak si agent může zachovat své pravomoci, je, pokud byla POA napsána s uvedením, že je „trvanlivá“, což je označení, které způsobí, že je poslední po celou dobu životnosti příkazce, pokud jej ředitel neodvolá.
Notářsky ověřte POA. Mnoho států vyžaduje, aby byly ověřeny plné moci. Dokonce i ve státech, které tomu tak není, je pro agenta potenciálně mnohem snazší, pokud je v dokumentu notářská pečeť a podpis.
Zaznamenejte to. Ne všechny plné moci musí být formálně zaznamenány krajem, aby byly legální. Ale nahrávání je standardní praxí pro mnoho plánovačů nemovitostí a jednotlivců, kteří chtějí vytvořit záznam, že dokument existuje.
Založte to. Některé státy vyžadují, aby byly konkrétní druhy POA podány u soudu nebo vládního úřadu dříve, než budou platné. Například Ohio vyžaduje, aby jakákoli POA, která se používá k udělení prarodičů opatrovnictví nad dítětem, byla podána u soudu pro mladistvé. Vyžaduje také POA, která převádí nemovitost, aby byla zaznamenána krajem, ve kterém se nemovitost nachází.
Výběr plné moci
Stejně jako majetková listina pro váš dům nebo auto, POA uděluje obrovskou vlastnickou autoritu a odpovědnost. V případě lékařského POA je to doslova otázka života a smrti. A mohli byste se ocitnout v situaci, kdy čelíte finančnímu obětování nebo bankrotu, pokud skončíte s nesprávným nebo zneužívaným trvanlivým POA. Proto byste měli vybrat svého agenta s maximální péčí, abyste zajistili, že vaše přání budou splněna v co největší míře.
Je velmi důležité jmenovat osobu, která je důvěryhodná a schopná sloužit jako váš agent. Tato osoba bude jednat se stejným právním oprávněním, jaké byste měli, takže jakékoli chyby učiněné vaším agentem mohou být velmi obtížně napravitelné. Ještě horší je, že v závislosti na rozsahu pravomocí, které udělíte, může existovat nebezpečný potenciál pro sebeobsluhu. Agent může mít přístup k vašim bankovním účtům, pravomoc vydávat dary a převádět vaše finanční prostředky a schopnost prodat váš majetek.
Váš agent může být kterýkoli kompetentní dospělý, včetně profesionála, jako je právník, účetní nebo bankéř. Váš agent však může být také členem rodiny, jako je manžel / manželka, dospělé dítě nebo jiný příbuzný. Pojmenování člena rodiny jako svého agenta šetří poplatky, které by profesionál účtoval, a může také uchovávat důvěrné informace o vašich financích a dalších soukromých záležitostech „v rodině“.
Pojmenování dětí jako plné moci
Rodiče, kteří vytvářejí POA, si velmi často vybírají dospělé děti, které budou sloužit jako jejich agenti. Ve srovnání s pojmenováním manžela / manželky za agenta je relativní mládež dítěte výhodou, když účelem POA je zbavit stárnoucího rodiče břemene správy podrobností o finančních a investičních záležitostech a / nebo zajistit řízení stárnutí záležitosti rodičů v případě, že se rodič stane nezpůsobilým.
V těchto případech může manžel jmenovaný jako agent, který je téměř ve stejném věku jako osoba, která vytváří POA, přijít, aby utrpěl stejné debily, které vedly tvůrce POA k jejímu zřízení, čímž překonal svůj účel. Pokud je dítě čestné, schopné a respektuje přání rodičů, může to být pro POA nejlepší volba.
Pokud existuje více než jedno dítě, mohou rodiče bojovat s rozhodnutím, kdo vybrat pro roli agenta. Toto není rozhodnutí, které by mělo být přijato na lehkou váhu. Váš agent jmenovaný na základě vašeho POA jedná s vaším orgánem, takže nákladné finanční chyby vyplývající z nedbalosti nebo nedostatečného finančního porozumění nemusí být možné opravit. Totéž platí o aktech, které vytvářejí konflikt mezi rodinami tím, že upřednostňují některé členy před ostatními. Nejhorší ze všech, když je POA doručena do nesprávných rukou, může vytvořit skutečnou „licenci k odcizení“, která vašemu agentovi poskytne přístup k vašim bankovním účtům a schopnost utratit vaše peníze a podniknout mnoho dalších protiprávních jednání.
Děti mají různé postavy, dovednosti a okolnosti a moudrý výběr dětí jako agentů a pravomocí, které jim jsou svěřeny, mohou těmto nebezpečím zabránit. Dobrou zprávou je, že můžete mít více zástupců POA, kteří pojmenovávají samostatné agenty, a přizpůsobte je jednotlivým dětským dovednostem, temperamentu a schopnosti jednat vaším jménem.
Při výběru, kterému dítěti chcete dát důležité pravomoci v rámci POA, zvažte tyto tři klíčové faktory:
1. Důvěryhodnost: Toto je jeden z nejdůležitějších rysů jakéhokoli agenta pojmenovaného podle POA. To zahrnuje nejen poctivost, ale také spolehlivost při plnění úkolů, které vyžadují pravidelnou pozornost, od správy investičního portfolia po placení účtů a pečlivost při jednání podle vašich přání.
2. Schopnosti každého dítěte: Díky zvláštním schopnostem různých dětí se mohou nejlépe hodit k tomu, aby převzaly určité role při řízení svých finančních záležitostí. Můžete použít „omezené“ POA, abyste různým dětem definovali a omezili pravomoci v různých aspektech vašich financí. Mohou zahrnovat:
- Správa každodenních výdajů rodiny
- Příjem a placení výdajů na nemovitosti
- Ovládání finančního portfolia
- Správa pojištění a anuit
- Vedení malé firmy v rodině
Řekněme, že jedno dítě je zaneprázdněným finančním odborníkem žijícím ve vzdáleném městě, zatímco jiné pracuje na částečný úvazek a žije pohodlně blízko. Můžete mít jeden POA, který pojmenuje první, kdo spravuje vaše investiční portfolio, a druhý, který pojmenuje druhý, aby spravoval vaše běžné denní výdaje a platil měsíční účty.
3. Více agentů: POA může jmenovat více než jednoho agenta, buď s oprávněním jednat samostatně, nebo vyžadovat společné jednání. Mít dvě děti samostatně pověřené správou rutinních předmětů může být výhodné, pokud se z nějakého důvodu stane nedostupným, zatímco vyžadování dvou dohodnout se na důležitých akcích, jako je prodej domu, může zajistit rodinnou dohodu o závažných rozhodnutích.
Pojmenování více agentů však může způsobit problémy, pokud mezi nimi vzniknou spory. Například, pokud jsou dvě děti povinny jednat společně při správě investičního účtu, ale nesouhlasí, jak tak učinit, může být účinně zmrazeno. Takže při výběru dvou dětí, které budou jednat společně jako agenti v rámci POA, se ujistěte, že mají nejen dovednosti pro daný úkol, ale i osobnosti ke spolupráci.
Rizika jmenování dětí jako plná moc
Chyby - a co je horší, jednání samy o sobě - spáchané vaším agentem mohou být velmi nákladné. Je tomu tak zejména u trvalého POA, které poskytuje širokou kontrolu nad vašimi záležitostmi v době, kdy jste neschopni.
Musíte být přesvědčeni, že agent bude postupovat podle vašich pokynů, má schopnost tak učinit a v případě potřeby splní vaše přání i nad námitkami ostatních členů rodiny.
Nikdy nepojmenujte dítě, aby se stalo vaším agentem, jako záležitost „spravedlnosti“, abyste se vyhnuli bolestným pocitům nebo zachovali rodinnou harmonii, pokud nemáte důvěru. Pravomoci jsou příliš důležité na to, aby byly uděleny jinak než na základě důvěryhodnosti a schopností. Dejte pozor na pojmenování dítěte jako svého agenta, pokud:
- Při vysvětlování dítěti, jaké povinnosti má jako váš agent v rámci POA, máte potíže, trapnost nebo odpor.
- Dítě nemusí být k dispozici pro plnění povinností, nebo nemusí být při tom spolehlivé kvůli jeho vlastním obavám nebo rozptýlení
- Dítě má v anamnéze problémy s hazardem nebo zneužíváním návykových látek
- Dítě má vážné dluhy a / nebo je nezodpovědné za správu svých vlastních financí a záležitostí
- Dítě je zapojeno do konfliktů v rámci rodiny, které mohou vyústit v použití pravomocí získaných v rámci POA, aby zvýhodnily některé členy rodiny před ostatními
Rizika pojmenování POA
Buďte si vědomi nebezpečí krádeže a sebeobsluhy, které způsobuje POA, i když je váš agent vaším vlastním dítětem. Chcete-li minimalizovat riziko takového protiprávního jednání, požádejte svého POA, aby kromě výše uvedených kroků vyžadoval, aby váš agent pravidelně podával zprávy o všech činnostech externí straně, jako je účetní nebo rodinný příslušník rodiny. Jinými slovy, „důvěřujte, ale ověřte.“ Způsobilý právník může navrhnout váš POA tak, aby zahrnoval tyto záruky do zákonů vašeho státu.
Jak se mění rodinné podmínky, pravidelně kontrolujte a aktualizujte POA, které jste vytvořili. POA můžete zrušit jednoduše tak, že napíšete dopis, který jej jasně identifikuje a prohlásí, že ho odvoláte, a doručíte dopis svému bývalému agentovi. (Některé státy vyžadují, aby byl takový dopis notářsky ověřen.) Je dobré zaslat také kopie třetím stranám, s nimiž agent jednal vaším jménem. Poté vytvořte novou POA a doručte ji novému agentovi.
Plná moc vám může poskytnout jak pohodlí, tak ochranu poskytnutím důvěryhodného jednotlivce právní moci jednat vaším jménem a ve vašem zájmu. Dospělé děti, které jsou plně důvěryhodné a jsou schopny splnit vaše přání, mohou z vašeho POA udělat nejlepšího agenta. Ale nejmenujte osobu agentem jednoduše proto, že je vaším dítětem - ujistěte se, že váš agent je důvěryhodný a schopný jako první požadavek, ať už jste kdekoli.
Získání vašich rodičů k vytvoření plné moci
Pokud jste v této situaci na rozdíl od rodiče dítě, čelíte jiné překážce.
Rodiče se často zdráhají dát ostatním moc nad svými záležitostmi. Navíc se POA týkají jednotlivců, nikoli párů, takže úkolem je přesvědčit každého rodiče, aby vytvořil POA. Pokud máte rodiče, který se zdráhá tak učinit, zkuste je přesvědčit pomocí následujících myšlenek.
Varovat před nebezpečím, že nebudou mít POA. Pokud se rodič stane nezpůsobilým a nebude schopen spravovat své záležitosti bez POA na místě, které umožní jmenovanému agentovi vstoupit a učinit tak, nikdo nesmí mít zákonné právo tak učinit. Například nikdo nesmí mít právo na rozdělení IRA, které rodič potřebuje pro příjem, nebo si půjčit prostředky na úhradu lékařských účtů nebo na vyřizování IRS ohledně daní rodičů.
Poté bude nutné obrátit se na soud, abychom se snažili být jmenováni jako konzervátor nebo opatrovník pro rodiče, což je kurz, který se může ukázat jako nákladný a pomalý - a mohl by být napaden, což by způsobilo rodinné konflikty.
Navrhněte přizpůsobené POA pro jejich potřeby. Existuje mnoho různých druhů POA a člověk může mít více než jeden. Zatímco obecná POA umožňuje agentovi jednat s oprávněním tvůrce POA ve všech záležitostech, zvláštní POA může omezit toto oprávnění na konkrétní subjekt, jako je správa investičního účtu, nebo na omezenou dobu, například během tvůrce POA cestuje do zahraničí.
Přesvědčte svého rodiče vytvořením jednoho nebo více POA, abyste splnili specifická přání rodičů.
Začněte malé. Můžete začít tím, že navrhnete speciální POA, který bude použit pouze k zajištění pohodlí, které bude rodič hodnotit - například takové, které vám umožní připravit a podat daňové přiznání rodičů a spravovat jednání rodičů s IRS. Rodič, který těží z jedné POA, je pak více otevřen jiným.
Požádejte je, aby jednali pro druhé. Požádejte rodiče, aby vytvořili POA pro všechny v rodině - děti a vnoučata - kterým mohou být komplikace a náklady, které mohou vzniknout, pokud je rodič nezpůsobilý, bez trvalého POA na místě, aby spravoval záležitosti rodičů.
Vestavěné ochranné prvky. Tvůrce POA může a měl by být znepokojen rizikem, že agent zneužije pravomoci, které na něj získal. Pojistit proti tomu tím, že POA vyžaduje, aby agent pravidelně hlásil všechna opatření přijatá důvěryhodné třetí straně, se kterou se rodinní příslušníci dohodnou - jako je rodinný právník nebo účetní. Nebo je nechte pojmenovat dva agenty a požadujte, aby se dohodli na významných transakcích, jako je prodej domu.
Přidat se k nim. Osoby všech věkových skupin získávají cennou ochranu před trvalým POA, protože člověk může být neočekávaně nezpůsobilý v jakékoli fázi života. Jedním ze způsobů, jak podpořit neochotného rodiče, aby vytvořil trvalý POA, je vytvořit si ho pro sebe a požádat svého rodiče, aby se k vám připojil stejným způsobem.
Poraďte se s důvěryhodnými poradci. Důvěryhodní profesionální poradci, jako je právník, účetní a / nebo lékař, mohou pomoci přesvědčit rodiče o moudrosti a nutnosti přijímat POA.
Získání POA od vašich rodičů může přinést cenné výhody pro ně i pro celou rodinu. Pokud se zdráhají udělit široké pravomoci najednou, možná je budete stále moci přesvědčit, aby to udělali postupně. Ale nezdržujte se, protože to může mít nákladné následky.
Osoba musí být duševně způsobilá k vytvoření plné moci. Jakmile rodič ztratí schopnost řídit své záležitosti, je příliš pozdě a pravděpodobně bude nutné soudní řízení.
Zvláštní úvahy
Existuje mnoho dobrých důvodů pro udělení plné moci, protože zajišťuje, že se někdo postará o vaše finanční záležitosti, pokud se stanete neschopným. Měli byste si vybrat důvěryhodného člena rodiny, prověřeného přítele nebo seriózního a čestného profesionála.
Nezapomeňte však, že podepsání plné moci, která agentovi uděluje široké oprávnění, je velmi podobné podepsání prázdné kontroly - proto se ujistěte, že jste si vybrali rozumně a rozuměli zákonům, které se na dokument vztahují.
Klíč s sebou
- Plná moc je právní dokument, který dává jedné osobě, zmocněnci nebo skutečnému zástupci pravomoc jednat za jinou osobu, příkazce.
- Agent může mít širokou právní pravomoc nebo omezenou pravomoc rozhodovat o majetku příkazce, jeho financích nebo lékařské péči.
- Plná moc se často používá, když se zmocnitel stane nemocným nebo postiženým, nebo když nemohou být přítomni, aby podepsali nezbytné právní dokumenty pro finanční transakce.