Šmoula
Šmoula je praní peněz nebo někdo, kdo se snaží vyhnout kontrole ze strany vládních agentur tím, že rozdělí transakci zahrnující velké množství peněz na menší transakce pod hranicí vykazování. Smurfing zahrnuje uložení nelegálně získaných peněz na bankovní účty pro převod pod radarem v blízké budoucnosti.
Jak Šmoula funguje
Aby se předešlo praní špinavých peněz pachateli nezákonných činností, jako jsou drogy a vydírání, země, jako jsou Spojené státy a Kanada, vyžadují, aby finanční instituce podala zprávu o měnových transakcích, která zpracovává jakékoli transakce převyšující 10 000 $ v hotovosti. Zločinecká skupina s 50 000 $ v hotovosti na praní tedy může použít několik šmouhů k ukládání kdekoli od 5 000 do 9 000 USD v řadě geograficky rozptýlených účtů.
„Smurf“ je hovorový termín pro praní špinavých peněz, někoho, kdo nelegálně vloží peníze na bankovní účty pro převod pod radarem v blízké budoucnosti. Smurfing je nezákonná činnost, která může mít vážné důsledky.
Rozmazání se děje ve třech fázích, umístění, vrstvení a integrace. Ve fázi umisťování, kdy je zločinec zproštěn od hlídání velkého množství nelegálně získané hotovosti jeho umístěním do finančního systému. Šmoula může například zabalit hotovost do kufru a pašovat jej do jiné země kvůli hazardním hrám, nákupu mezinárodní měny nebo z jiných důvodů.
Během fáze vrstvení jsou nedovolené peníze od zdroje odděleny sofistikovaným vrstvením finančních transakcí, které zakrývají auditní stopu a přerušují spojení s původním zločinem. Například šmolko přesouvá fondy elektronicky z jedné země do druhé a poté rozděluje peníze na investice umístěné do pokročilých finančních opcí nebo na zámořské trhy.
Integrační fáze je, když jsou peníze vráceny zločinci. Ačkoli existuje řada způsobů, jak získat peníze zpět, musí se zdát, že finanční prostředky pocházejí z legitimního zdroje, a tento proces nesmí upoutat pozornost. Například cennosti, jako je majetek, umělecká díla, šperky nebo špičkové automobily, lze zakoupit a dát zločinci.
Příklad šmouhy
Jedním ze způsobů, jak zločinci přesouvají peníze na mezinárodní úrovni, je známá jako „kukačka šmouhy“.
- Londýnský obchodník jde do londýnské banky a vkládá 9 000 USD s pokyny k převodu peněz do banky dodavatele v New Yorku.
- Londýnský bankéř ve spolupráci s newyorským zločincem přikáže newyorskému zločinci, aby vložil 9 000 dolarů na bankovní účet dodavatele v New Yorku.
- Londýnský bankéř poté převede 9 000 dolarů z účtu londýnského obchodníka na účet londýnského zločince.
Londýnský obchodník a newyorský dodavatel nevědí, že prostředky nebyly nikdy přímo převedeny. Vědí jen to, že londýnský obchodník zaplatil 9 000 dolarů a dodavatel z New Yorku obdržel 9 000 dolarů. Pokud by však byl londýnský bankéř chycen, mohl by čelit vážným důsledkům.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.