Pochopení toho, jak fungují společnosti Top Trust

Banky, pojišťovny, makléřské firmy a firmy finančního plánování soupeří o kus svého portfolia. Výsledkem je, že spotřebitelé často shledávají svá aktiva rozptýlená mezi těmito institucemi. Jedním z řešení tohoto problému je trustová společnost, která může klientům poskytovat různé služby v oblasti investic, daní a plánování nemovitostí. Tento článek poskytne přehled na vysoké úrovni o povaze a funkci trustových společností, jakož i o službách, které nabízejí.

Co je důvěryhodná společnost?

Svěřenecká společnost je podle definice samostatná právnická osoba vlastněná bankou nebo jinou finanční institucí, advokátní kanceláří nebo nezávislým partnerstvím. Jeho funkcí je spravovat svěřenské fondy, svěřenecké fondy a majetek pro jednotlivce, podniky a další subjekty. Důvěra je uspořádání, které umožňuje třetí straně nebo svěřenci držet aktiva nebo majetek pro příjemce nebo příjemce.

Svěřenecké společnosti získají svůj titul ze skutečnosti, že pro své klienty jednají jako svěřenci. Správce je organizace nebo jednotlivec, který je odpovědný za správu svých aktiv jménem jiných osob.

Většina aktiv svěřenecké společnosti je držena ve skutečných svěřeneckých fondech, přičemž svěřenecká společnost je jmenována jako svěřenecký správce. Svěřenecké společnosti obecně zaměstnávají několik typů finančních profesionálů, včetně finančních plánovačů, právníků, správců portfolií, CPA a dalších daňových odborníků, správců důvěry, realitních expertů a administrativního personálu.

Klíč s sebou

• Svěřenecká společnost je samostatná právnická osoba ve vlastnictví banky nebo jiné finanční instituce, právnické firmy nebo nezávislého partnerství.
• Důvěra je uspořádání, které umožňuje třetí straně nebo svěřenci držet aktiva nebo majetek pro příjemce nebo příjemce.
• Důvěryhodná společnost spravuje svěřenské fondy, svěřenecké fondy a majetek pro jednotlivce, podniky a další subjekty.
• Svěřenecké společnosti poskytují širokou škálu služeb souvisejících s investicemi a správou aktiv, jakož i se službami úschovy.

Co pro mě může důvěrná společnost udělat?

Svěřenecké společnosti poskytují širokou škálu služeb souvisejících s investicemi a správou aktiv. Jednou z hlavních funkcí většiny trustových společností je samozřejmě správa investičních portfolií v rámci důvěry jejich klientů. Řízení investic se provádí buď interně, nebo prostřednictvím přidruženého třetího manažera, kterého vybral nebo doporučil klientovi.

K dosažení různých investičních cílů, jako je růst nebo příjem, lze použít širokou škálu investic, od jednotlivých cenných papírů a podílových fondů až po deriváty a nemovitosti. Speciální klienti mají k dispozici speciální služby, včetně alternativních investic, jako jsou omezená partnerství, přírodní zdroje, soukromé kapitálové fondy a zajišťovací fondy. Bez ohledu na typ použitého řízení je řízení investic vždy přizpůsobeno pro toleranci rizika každého klienta a časový horizont.

Finanční a svěřenecké služby

Svěřenecké společnosti mohou také poskytovat bezpečné služby v bezpečných trezorech pro jiné typy hmotných investic nebo cenností, jako jsou šperky a sběratelské předměty. Finanční plánovači jsou často zaměstnáni při tvorbě komplexních finančních plánů pro klienty, pokrývajících všechny aspekty finančního života klienta, včetně investic, pojištění a plánování odchodu do důchodu. Plánovač se může také zaměřit na konkrétní segment financí klienta, jako je investice nebo plánování na vysoké škole. Komplexní příprava a plánování daně z příjmu, darů, trustů a daňového přiznání k nemovitostem jsou také standardním tarifem pro mnoho trustových společností. V případě potřeby lze poskytnout i úschovy a holdingové účty pro výtěžek z 1031 směnných transakcí s nemovitostmi. Oddíl 1031 je ustanovení o předpisech Internal Revenue Code (IRC), které umožňuje odklad daní z kvalifikovatelných aktiv, jako je nemovitost.

Služby plánování nemovitostí

Svěřenecké společnosti mohou zvládnout všechny aspekty procesu vypořádání nemovitostí, včetně oceňování, rozptylu a převádění titulů na aktiva, platby dluhů a nákladů, přípravu daňového přiznání k nemovitostem, prodej úzce držených podniků a všechny další nezbytné úkoly související s předávání majetku zemřelého poskytovatele nebo klienta. Svěřenecké společnosti často končí také s dědicemi svých klientů a poskytují stejnou škálu služeb příjemcům nemovitého majetku jako dárci.

Trustové služby pro firmy

Firemní důvěryhodné služby mohou poskytovat pomoc při vydávání i správě podnikového dluhu. Firemní trusty mohou distribuovat výplaty úroků z korporace držitelům dluhopisů a zajistit, aby emitent dodržoval smlouvy o dluhopisech.

Druhy důvěry

Svěřenecké společnosti řídí všechny fáze procesů vytváření, správy a dispozice důvěry. Ačkoli existuje mnoho různých typů trustů, obvykle spadají do dvou typů kategorií.

Revocable Trust

Odvolatelná důvěra je důvěra, kterou lze kdykoli změnit. Mohli by se například změnit příjemci nebo se důvěra může rozpustit. Vlastník odvolávatelné důvěry udržuje důvěru v důvěru vždy. Vlastníkem nebo poskytovatelem grantu může být příjemce nebo jméno kdokoli.

Neodvolatelná důvěra

Nevratná důvěra nedovoluje žádné změny ani důvěru nelze zrušit bez souhlasu příjemce. Neodvolatelné trusty pomáhají vyhýbat se daňovým poplatkům za dary nebo chránit dědictví příjemce před jakýmkoli soudním řízením od věřitelů, pokud má příjemce finanční problémy později v životě.

Jiné typy trusů zahrnují:

• Živá důvěra a závěti
• Důvěryhodné životní pojištění
• Charitativní svěřenské fondy (obvykle jsou k dispozici i nadace a nadace pro bohaté)
• Záměrně vadné trusty
• Motivační trusty
• Trusty s přeskakováním generací
• QTIP věří
• Kvalifikované osobní trusty
• Manželské vztahy
• Vzdělávací fondy
• Důvěryhodné účty, jako jsou IRA a kvalifikované plány

Proč používat důvěryhodnou společnost?

Svěřenecké společnosti mohou klientům poskytovat velké množství služeb z jednoho výhodného centralizovaného umístění. Šetří svým klientům čas a úsilí tím, že vylučují potřebu koordinovat finanční aktiva a informace mezi makléři, finančními plánovači, daňovými poradci, daňovými připravovateli a právníky. Svěřenecké společnosti také přebírají plnou odpovědnost za finanční blaho svých klientů, čímž zajišťují, že nejlepší zájmy klientů jsou vždy zohledněny při každé provedené službě a transakci.

Spotřebitelé, kteří chtějí využívat služby trustové společnosti, budou mít mnoho místních subjektů, z nichž si mohou vybrat. Prakticky všechny hlavní banky a spořitelny nabízejí důvěryhodné služby prostřednictvím samostatného oddělení. Většina klientů, kteří chtějí zaměstnat důvěryhodnou společnost, však musí stále splňovat určité finanční požadavky; například důvěra může vyžadovat, aby klient měl čistou hodnotu nejméně 500 000 USD.

Sečteno a podtrženo

Svěřenecké společnosti poskytují širokou škálu služeb, od správy důvěry a investic až po komplexní služby správy majetku, jako je daňová příprava, daňové poradenství a služby finančního plánování. Spotřebitelům, kteří hledají přístup „one-stop-shop“ k řízení svých finančních záležitostí, mohou trustové společnosti nabídnout dokonalé řešení.