Registrovaní zástupci, kteří mají licenci série 6 nebo 7, jsou ze zákona povinni se zaregistrovat u makléře-prodejce za účelem prodeje cenných papírů veřejnosti. Tyto zúčtovací společnosti se obvykle nacházejí v jedné ze tří základních forem: buď jako full-service, diskontní, nebo nezávislé firmy. Zatímco bývalé dva typy obch
Zákon o ochraně důchodů z roku 2006 (PPA) přinesl tolik potřebnou daňovou a důchodovou úlevu pro jednotlivce i pro instituce. Mezi hlavní ustanovení tohoto zákona patřilo vytvoření nového plemene finančního profesionála známého jako fiduciární poradce. Tato inovace mohla vyvolat novou éru ve finančním plánování - takové, ve které se objektivní finanční poradenství stává zaměstnaneckým benefitem, jako je běžné skupinové zdravotní pojištění nebo penzijní plány. Co to znamená pro lidi ve finančním odvětví? Co
Co je certifikovaný odborník na spotřebitelské dluhy? Certified Consumer Debt Specialist je profesionální označení udělené odborníkům na vypořádání dluhů, kteří složili certifikační zkoušku. Toto ocenění uděluje Centrum pro finanční certifikace. Úspěšní žadatelé získávají právo používat označení Certified Consumer Debt Specialist se svými jmény, což může zlepšit pracovní příležitosti, profesionální pověst a plat. Každé dva roky musí odborníci absolvovat 20 hodin dal
Finanční průmysl je dostatečně lehký na to, aby se do něj vloupal, ale vytržení životaschopné dlouhodobé kariéry je těžké. Abychom v tomto odvětví uspěli, musíme mít disciplínu, inteligenci a vlastnit silnou pokožku. V odvětví finančních služeb existuje mnoho různých pozic a jednotlivcům často trvá, než najdou a usadí se do pozice, která je pro ně dobrá. Finanční charakterové rysy kariéry O
Finanční poradci nemusí mít vysokoškolské vzdělání. Jsou však povinni složit určité zkoušky, které provádí Úřad pro regulaci finančního průmyslu nebo FINRA, který je odpovědný za řízení obchodu mezi investující veřejností a makléři, aby se zajistilo, že poradci jsou kvalifikovaní. Většina poradců má ve skutečnosti
Mnoho registrovaných investičních poradců (RIA) najednou uvažovalo o vytvoření samostatného finančního poradenského podniku. Ale atributy, díky nimž se jeden stává úspěšným poradcem ve větší organizaci, se vždy nepřekládají do sad dovedností, které jsou potřebné pro provozování nezávislého podnikání. Přesto, s rostoucím počtem fúzí a
Asociace pro finanční poradenství a plánování vzdělávání vytvořila nový profesní kredit pro finanční plánovače. Akreditovaný finanční poradce (AFC) poskytuje finančním poradcům praktické školení ve všech aspektech osobního financování. Toto pověření však není klonem jiných certifikací, jako je Certified Financial Planner® nebo Chartered Life Underwriter. V mnoha ohledech však doplňuje CFP®,
DEFINICE Professional Risk Manager (PRM) Profesionální manažer rizik je označení udělené Mezinárodní asociací profesionálních rizikových manažerů. Organizace uděluje jmenování manažerům finančních rizik, kteří složí čtyři zkoušky zahrnující finanční teorii; finanční nástroje a trhy; matematické základy měření rizika; postupy řízení rizik; a případové studie, osvědčené postupy, chování, etika a nařízení. Porozumění Professional Risk Manager (PRM) Studijní p
Většina investičních odborníků tráví bezpočet hodin v prodejním a technickém školení, ale málo času je věnováno rozvoji jejich znalostí o důvěrných standardech péče o investiční poradce. Dvě označení, která nabízí Centrum pro fiduciární studia, nabízejí finančním poradcům příležitost rozšířit své svěřenské znalosti a prokázat, že jsou vážně svěřeni svěřeným povinnostem. Centrum pro fiduciární studie nabízí označení akreditova
Růst v odvětví finančního plánování v posledních několika desetiletích vedl k založení několika profesních sdružení, která se věnují podpoře zájmu poradců a ochraně a vzdělávání veřejnosti. Nad ostatními v této kategorii nyní stojí tři hlavní organizace: Asociace finančního plánování (FPA), Národní asociace osobních finančních poradců (NAPFA) a Národní asociace pojišťovacích a finančních poradců (NAIFA). Každá z těchto organizací poskytuje celou řadu výhod
V předchozích generacích měli finanční poradci jen málo možností, pro jaký typ firmy by mohli pracovat. I když bylo na výběr z několika různých společností, firemní prostředí mezi nimi bylo velmi podobné, ne-li identické. Velké, značkové firmy vládly den svými rozpoznatelnými logy a známými slogany. I když mnoho z těchto společn
DEFINICE Daňového poradce Daňový poradce je finanční expert s pokročilým školením a znalostmi daňového práva. Služby daňového poradce jsou obvykle zachovány, aby se minimalizovala splatná daň, zatímco v komplikovaných finančních situacích zůstane v souladu se zákonem. Daňoví poradci mohou zahrnovat certifikované veřejné účty, daňové právníky, zapsané agenty a finanční poradce. Daňový poradce je také známý jako daňo
Mnoho finančních poradců dostává základní plat plus veškeré bonusy založené na výkonu, které mohli v daném roce vydělat. Skutečně však záleží na tom, zda je finanční poradce zaměstnán ve velké společnosti nebo zda je samostatně výdělečně činným registrovaným investičním poradcem (RIA). Plat V roce 2017 činil medián roční
Co je to poradce Poradce je každá osoba nebo společnost zapojená do poradenství nebo investování kapitálu pro investory. Registrovaní investiční poradci a společnosti poskytující investiční poradenství jsou dva hlavní subjekty, které investoři hledají pro správu investic. SNÍŽENÍ DOLŮ Poradce Poradci mají odborné znalosti v oblasti řízení investic. Registrovaní investiční porad
Pokud máte potíže s rozlišením mezi CFA®, CFP®, CIC, ChFC nebo jiným finančním certifikátem, nejste sami. Jak prohledáte tuto abecední polévku a najdete pro vás nejlepšího finančního profesionála? Zde se podíváme na devět nejoblíbenějších označení se stručným vysvětlením vzdělání a odborných znalostí, které každé označení znamená, a druhu práce provedené odborníky, kteří je drží. 1:42 Průvodce finančními certifikacemi Certifikov
Co je Národní asociace osobních finančních poradců (NAPFA) Národní sdružení osobních finančních poradců (NAPFA) je profesní sdružení pro americké finanční poplatníky založené pouze na poplatcích. Společnost NAPFA byla založena v roce 1983 a vyžaduje, aby její členové dodržovali etický kodex organizace a každoročně svěřili svěřeneckou přísahu. Členové musí svým klientům poskytovat n
Šíření nových finančních produktů a služeb vedlo k mnoha změnám ve způsobu, jakým se toto odvětví prodávalo spotřebitelům. Pojišťovací společnosti tradičně uváděly na trh své politiky jako nejlepší, banky se snažily nalákat zákazníky s vyššími sazbami na vkladové certifikáty a daňoví zpracovatelé vedli k tomu, aby nabízeli ty nejlepší služby za nejnižší možnou cenu. Nyní je dnes nejlepší využití atributů produktu
Co je měnový stratég? Měnový stratég je finanční profesionál, který vyhodnocuje ekonomické trendy a geopolitické kroky k předpovídání cenových změn a směrů na devizovém (FX) trhu. Měnový stratég má většinou stejnou práci jako finanční analytik. Zaměřují se však na předpovídání hodnoty cizích měn na americký dolar, místo aby analyzovaly pouze národní trendy. Jiná jména pro tento typ práce zahrnují fo
DEFINICE Security Analyst Bezpečnostní analytik je finanční profesionál, který studuje různá průmyslová odvětví a společnosti, poskytuje výzkumné a hodnotící zprávy a vydává doporučení týkající se nákupu, prodeje a držení. BREAKING DOWN Security Analyst Bezpečnostní analytici sledují výkonnost jedné nebo více akcií, sektorů, odvětví nebo ekonomik na trhu. Futures kontrakty nejsou cennými pap
Finanční poradce je profesionál zabývající se informováním a vzděláváním klientů o bohatství, investicích a jiných věcech peněz - a někdy také tyto finanční záležitosti spravuje. Jedná se o zastřešující pojem, který zahrnuje makléře, finanční plánovače, investiční poradce, daňové připravovatele, bankéře, pojišťovací agenty a plánovače nemovitostí. Podle internetových stránek PayScale je v roce