V různých odvětvích se umělá inteligence stala uměním. Jeho předpoklad - že stroje lze naprogramovat tak, aby uvažovaly a jednaly téměř jako lidé, aby se neustále učily a využívaly tyto znalosti k řešení stále složitějších problémů - již byla prokázána a technologie je na dobré cestě k přijetí do hlavního proudu. Přestože mnoho společností tuto tec
Technologický pokrok a vyvíjející se předpisy mění situaci v oblasti finančního poradenství, takže pro poradce je důležitější než kdy jindy odlišit se. I když investoři stále více hledají levné investice - 88% poradců doporučilo svým klientům v roce 2017 fondy obchodované na burze (ETF) - stále si cení vysoce kvalitního finančního poradenství. Podle průzkumu BlackRock z roku 2
Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) doufá, že nový povinný formulář pro zveřejnění, nazvaný Souhrn vztahů se zákazníky (CRS), pomůže drobným investorům lépe porozumět rozdílu mezi standardy, které zprostředkovatelé obchodů (BD) a registrovanými investičními poradci (RIA) jsou drženi, když nabízejí služby svým klientům. Podle nového průzkumu, který zadal
Přes tlak, který jeho společnost vyvíjí na odvětví finančního poradenství, Vanguard CEO Tim Buckley věří, že budoucnost je lidská. To je cesta z rozsáhlého rozhovoru mezi Buckley a Barronovou Reshma Kapadia. Buckley, který se v lednu 2018 ujal vedení Vanguardu poté, co pracoval jako hlavní investiční ředitel společnosti, věří, že zatímco tlaky na poplatky budou i nadále snižovat marže investičních produktů, technologie nenahrazuje lidi. To je dobrá zpráva pro poradce, kt
Mezi evropskou nestabilitou, rostoucí volatilitou trhu a obnovením aktivního řízení se v současné době odehrává řada vzájemně propojených trendů. Všechna investiční rozhodnutí však začínají úrokovými sazbami. A tak je každá změna sazeb něčím, co by měli investoři věnovat pozornost. Stručná historie V reakci na fina
Díky slavným filmům, jako jsou Wall Street a The Wolf of Wall Street , byl finanční průmysl senzibilizován v Hollywoodu. I když tyto typy filmů nabízejí vysokou hodnotu zábavy, neposkytují přesné zobrazení toho, jaké to je být profesionálem ve světě financí. Existují takové filmy na velké obrazovce, ale zde se k dokumentům dostáváme realističtěji. Pro současné finanční profes
Nyní, když je svěřenecké pravidlo ministerstva práce (DOL) oficiálně mrtvé, pozornost se nyní zaměřila na balíček pravidel navržený Komisí bezpečnosti a výměny (SEC), předpis Best Interest. Stejní lobbisté, kteří úspěšně zablokovali svěřenecké pravidlo, se nyní zaměřují na úsilí SEC o vytvoření nového standardu pro investiční poradenství a vyžadují, aby makléři dali přednost zájmům svých klientů. Pokud minulé úsilí svědčí o budoucím úspěchu, SEC č
Přestože je svěřenecké pravidlo ministerstva práce (DOL) oficiálně odloženo, mnozí ve finančním sektoru se stále snaží prosazovat zavedení fiduciárního standardu pro celý průmysl. DOL, stejně jako Komise pro cenné papíry a burzy (SEC), Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) a několik státních zástupců obecně hledají řešení, která chrání investory a zachovávají regulační jasnost. Zainteresované strany čekají na doladění a
V průběhu rozhovorů o tom, kdo by měl regulovat profesi finančního poradenství, stanovila rada CFP nové standardy pro poradce, kteří mají označení Certified Financial Planner (CFP). Rada na svém zasedání v březnu 2018 schválila aktualizace svého etického kodexu a standardů chování. Podle Kevina Keller,
Nechoď. Vyvarujte se neoprávněného obchodování. Nefalšujte dokumenty. Nedávejte nepravdivé nebo zavádějící informace. Zachovat důvěrnost klienta. Především neukradejte ani „nepůjčujte“ peníze svých klientů. Toto je protokol pro finanční poradce. Existují však méně zřejmé pokyny, které musíte dodržovat, abyste se vyhnuli žalování jako finanční poradce - abyste se vyhnuli závažným narušením vašeho osobního a obchodního života, které by soudní řízení přineslo. FINRA v roce 2017 obdržela 3 000 stížností investorů, po
Diskriminace je přítomna v procesu náboru, kdykoli společnost založí svá rozhodnutí o náboru na jiných faktorech, než je kvalifikace uchazeče. Registrovaní investiční poradci (RIA), kteří provozují své vlastní malé podniky, mohou být ve své nevýhodě, pokud jde o obhajobu jejich náborových praktik, a mohou s větší pravděpodobností udělat chybu, která povede k diskriminaci. Například oddělení lidských zdro
Odvětví finančního poradenství je zralé kvůli narušení. I když to často vytváří atraktivní zisky, průmysl je také notoricky pomalý v rozvoji. Poradci, kteří mohou přizpůsobit a začlenit nové technologie, se postaví za úspěch. Ti, kdo tak nezůstanou pozadu. Největším vývojem doposud byl přechod od kompenzace založené na transakcích k účtům založeným na poplatcích. Po finanční krizi v roce 2008 a nárůstu
V minulosti strach z nemožnosti poskytnout klientům stejnou úroveň zdrojů mohl zabránit tomu, aby finanční poradci odcházeli z pozic ve velkých drátovnách nebo makléřských obchodech a pracovali pro menší firmy. V dnešní době je tato obava zastaralá. Protože zájem o fintech stále roste a software pro finanční plánování se stává stále dostupnějším a nákladově efektivnějším, mnoho poradců se rozhoduje opustit drátěné společnosti a stát se registrovanými investičními poradci (RIA), nezávislými makléři nebo IBD nebo v některých případy, založte vlastní RIA firmy. Kromě obvyklého softwaru pro výzkum
Už roky pozitivních výnosů nechaly investory spokojené? Průzkum zveřejněný včerejší společností Natixis Investment Managers se sídlem v Bostonu naznačuje, že investoři nejsou připraveni na návrat k normálním tržním podmínkám. Centrum pro výzkum investorů Natixis oslovilo 2 775 poradců v oblasti kabelových obchodů, RIA a nezávislých makléřů po celém světě o svých postupech, výzvách, kterým čelí, a jejich očekáváním trhu. Z oslovených poradců 64% věří, že jejich klient
Stejně jako v případě ostatních společností založených na vztazích čelí každý finanční poradce výzvě vyvážení potřeby neustále rozšiřovat svou praxi a starat se o stávající klienty. Tento problém se stal ještě naléhavějším, protože základní finanční poradenství, jako je alokace aktiv a všeobecný výběr akcií, rostlo komoditovaněji. To zase zvýšilo poplatky za poplatky a snížil
Vzhledem k tomu, že během příštích 30 až 40 let se aktiva změní na více než 30 bilionů dolarů, finanční poradci a jejich klienti sedí na propasti největšího převodu bohatství v historii. Podle zprávy společnosti Accenture z roku 2017 se na vrcholu hrozícího převodu Great Wealth Transfer bude až 10% celkového bohatství Spojených států každých pět let pohybovat z jedné generace na příští. Finanční poradci mají jedinečnou příle
Po celá léta zuřila debata o tom, zda aktivně spravované fondy nebo pasivně spravované indexové produkty jsou nejlepší volbou pro klientská portfolia. Nejlepší aktivní manažeři mohou přidávat hodnotu, zejména v náročných tržních prostředích, jaké jsme dosud viděli v roce 2018. Pasivní indexování je na d
Po roce pevných výnosů akciového trhu s malou volatilitou je rok 2018 na jiném začátku. Index S&P 500 ztratil v prvním čtvrtletí těsně pod jedním procentem poté, co v roce 2017 získal téměř 22 procent. Poté, co v lednu dosáhl rekordního maxima, byl zbytek čtvrtletí označen ostrými denními výkyvy a prudkými poklesy. Nedávné procento poklesu n
Rozsah profesních příležitostí v odvětví finančního plánování je kromě zvláštního přístupu a oblasti odborných znalostí jednotlivých profesí neuvěřitelně široký. Ale jak různorodé jsou profese v různých typech pracovních příležitostí, demografie tohoto odvětví neodráží rozmanitost populace. Proč je to stále pravda? Klíč s sebou F
Povaha finančního poradenství se mění. Nárůst nových finančních technologií a snadný přístup klientů k informacím znamenají, že dnešní poradci musí být pohotoví a pozorní, aby svým vztahům neustále zvyšovali hodnotu. Už nejde jen o cenu a výkon, průmyslové a vnější tlaky - nové předpisy a nízkonákladová investiční řešení - donutily nezávislé poradce neustále přizpůsobovat své služby. Vzhledem k tomu, že poptávka po poradcích stále ro