V oblasti finančního poradenství se setkáváme s talentovanými odborníky, kteří odvádějí skvělou práci při správě portfolií svých klientů a vývoji silných, daňově chytrých strategií pro odchod do důchodu a jiných životních událostí. Skutečná hodnota poradců spočívá ve správě chování klientů. Jejich posláním je udržovat své klienty z
Vzhledem k požadavkům na provozování podniku je jednou z nejcennějších komodit pro majitele malých podniků čas, který může vést k zanedbávání celé řady finančních záležitostí souvisejících s podnikáním. Nedostatek času představuje příležitost pro finanční poradce, kteří mohou poskytnout značnou hodnotu pro majitele malých podniků poskytováním poradenství a zpravodajství o finančních záležitostech mimo hlavní obchodní činnosti. Následuje pět oblastí, na které by se finanční po
Co je to plošné doporučení? Běžným doporučením je doporučení zaslané finančním profesionálem nebo institucí všem klientům k nákupu nebo prodeji konkrétního cenného papíru nebo produktu, bez ohledu na to, zda je dané aktivum slučitelné s jejich investičními cíli nebo tolerancí rizika. Klíč s sebou Obecné doporuče
Není žádným překvapením, že vaši kamarádi možná budou chtít, abyste za ně spravovali pár babek. Pokud mluvíte o svých investičních strategiích - a vykazujete známky úspěchu - nyní jste se stali chlapem (nebo dívkou). V dnešní době se rozhovory o penězích a lidé, kteří rozumí finančnímu plánování, těší velké úctě, protože si mladí lidé uvědomují, že investování je víc, než si kdy mysleli. Pokud tedy promluvíte, lidé, kteří vědí, že vás moho
Proč si otevřít vlastní firmu? Ať už jste veteránský finanční plánovač, který se chce dostat ven z tyranského šéfa nebo začínajícího z vysoké školy, sen o založení vlastní finanční služby je pravděpodobně touhou, která vás dostane z postele i v těch nej deštivějších dnech . Peníze, samostatnost, pohodlná prac
Věděli jste, že až 70% vdov se rozhodlo provést změnu finančního poradce poté, co jejich manžel zemřel? Tato statistika, spolu s pravděpodobností těch, kteří dosáhnou důchodového věku, kteří zažijí ztrátu rodiče, sourozence nebo jiné blízké osoby, znamená, že budete pravděpodobně jednat s mnoha klienty, kteří prožívají zármutek. Klíč s sebou Jako finanční poradce zj
Když začnu mluvit o propouštění klientů, dostávám se hodně zpět, zejména s novými podnikateli, kteří stále přemýšlejí, jak budou platit své účty každý měsíc. Chápu to, protože jsem také přemýšlel. Když jsem operoval z nedostatku myšlení, vždycky jsem si myslel: „Pokud nechám tohoto klienta jít, nemám ponětí, jestli je můžu nahradit.“ Nezáleželo na tom, jak se mnou klient zach
Už jste byli finančním poradcem několik let (nebo více) a cítili jste se, jako byste nikdy nezasáhli svou drážku? Nebo jste zjistili, že i když jste byli úspěšní, nová éra technologie a robotického poradenství učinila to, co děláte, téměř zastaralé? Znám mnoho lidí v odvětví finančního poradenství, kteří bojují. Ztrácí klienty vlevo a vpravo a ti
Kutilství není jen pro investory - finanční poradci stále více procházejí také nezávislou cestou a transformují odvětví, kterému dominují velké makléřské firmy a telegrafy. A ukázalo se, že poradci jsou rádi, že provedli změnu. Více než 90% respondentů průzkumu, který provedli poradenské služby společnosti Schwab poradenské služby Charlese Schwabe, nemluví o svém rozhodnutí jít sami. "Nezávislí poradci jsou příběhe
Vznik digitálního poradenství narušuje vztah mezi klienty a světem finančního poradenství jako nikdy předtím; nejprve přicházely platformy virtuálního poradce přímo pro klienta ve formě roboadviserů, jako jsou platformy nabízené společnostmi Betterment a Wealthfront. Vyšla verze business-to-business (B2B), která poskytuje stejnou zkušenost s virtuální radou, ale s finančním poradcem jako prostředník. Roboadvisers jsou navrženy t
Technologie významně ovlivnila profesionální finanční plánování. Nezávislí poradci, registrovaní zástupci a dokonce i účetní se začali spoléhat na sofistikovaný finanční software, který jim pomůže nejen navrhnout vhodné investiční a penzijní plány pro klienty, ale také jim pomůže lépe zapojit klienty. Klíč s sebou Finanční poradci m
Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) Pravidlo 3210, které nahrazuje dříve používané pravidlo 407 NYSE, bylo schváleno Komisí pro cenné papíry a burzy (SEC) v dubnu 2016 a zavedeno v dubnu 2017, aby se zajistilo, že členské společnosti, makléři a poradci budou udržovat etické standardy. To znamená, že se pra
Firmy registrovaného investičního poradenství (RIA) mohou poskytovat klientům skutečně nestranné služby v oblasti správy aktiv a finančního plánování. Je to proto, že nejsou spojeni s žádnými třetími stranami, jako jsou banky, makléři, pojišťovny nebo jiné subjekty, které by mohly narušit svůj objektivní přístup tím, že jim nabídnou kompenzaci za prodej svých produktů nebo služeb. Podle údajů od spravovaných aktiv až
Finanční poradci vedou zákazníky komplexním prostředím investování, správy majetku a daňového a majetkového plánování. Popis práce je daný, ale jak si vybrat nejlepší společnost, pro kterou bude pracovat? Nejlepší společnost odráží vaše osobní preference. Self-startér, který má rád nezávislost, aby nazýval své vlastní záběry, se nejlépe hodí na místo, jako je Raymond James Financial, Inc (RJF), které nabízí svým poradcům několik typů přidružení (včetně nezávislého dodavatele, který kolem 60 % z nich jsou). Nebo možná hledáte výhody plynoucí z práce v jedné z ve
Mnoho firem diktuje svým poradcům a zprostředkovatelům přesný typ klienta, kterého chtějí získat. Ačkoli to není psáno kamene, většina vydutých závorkových společností chce, aby jejich zástupci hledali osoby středního věku (nebo starší) s likvidními aktivy v rozmezí 1 milion USD a 5 milionů USD. Může se jednat o lukrativní
Finanční poradci mají složitou a plynulou práci, která pomáhá řadě klientů s jedinečnými situacemi a finančními cíli - sledování může být obtížné! Nové aplikace, software, online produkty a služby a cloudové systémy, které pomáhají finančním poradcům, se rychle objevují. Pokud jde o poskytování služeb kl
Velká města, jako je Chicago, nabízejí vysokou hustotu možností finančních poradců. Zde je pět nezávislých firem, které patří mezi nejlepší cateringové klienty ve Windy City. Basil Financial Group Basil Financial Group je finanční poradenská firma zaměřená pouze na poplatky: neprodává žádné produkty a nedostává žádné provize. Spíše účtuje svým klientům roční
Nezávislé odvětví správy majetku bylo v posledních několika letech trvale rostoucím segmentem finančních služeb. Podle společnosti Boston Consulting Group existuje v USA a Kanadě zhruba 55, 7 bilionu dolarů v soukromém majetku. Toto číslo má mnoho finančních odborníků, kteří uvažují o otevření vlastní společnosti pro správu majetku. V tomto článku se podíváme na
Sestavení seznamu finančních poradců slavných žen není snadný úkol. Existuje hrstka rozeznatelných finančních novinářů; Liz Pullam Weston, Jean Chatzky, Tess Vigeland, Michelle Singletary, Farnoosh Torabi a Jane Bryant Quinn. Přesto, pokud jde o slavné finanční poradce, seznam známých poradkyň je tenký. Dva nejznámější finan
Finanční poradci, kteří hledají odbornou pomoc mimo vlastní podnikání, se mohou připojit k jedné nebo více několika klíčovým organizacím, které se věnují podpoře finančního plánování v různých kapacitách, jako je plánování založené na poplatcích, obecné finanční služby a pojištění. Ačkoli není nutné se k nim připojovat,