Podcasty v posledních několika letech explodovaly. Podle studie Edison Research z roku 2018 ve skutečnosti 44% Američanů v jednu chvíli poslouchalo jednoho. Populární podcast Tento americký život přitahuje více než 2, 5 milionu stažení za epizodu, což předčí 2, 2 milionu posluchačů programu na 500 pozemských rozhlasových stanicích. Mnoho z těchto posluch
Studie finančních omezení vzkvétala v 21. století, ale většina literatury se věnovala porozumění omezením obchodních společností. Omezení mají stejně velký význam pro finance jednotlivce nebo rodiny a vyškolení finanční poradci mohou hrát klíčovou roli v tom, aby pomohli svým klientům pochopit omezení jejich vlastních cílů. To platí o tom, zda si klient
Co znamená depozitář registrace investičního poradce? Depozitář registrace investičního poradce (IARD) je elektronický systém, jehož prostřednictvím se investiční poradci registrují a podávají požadované zprávy a zveřejnění u Federální komise pro cenné papíry a burzu USA (SEC) a u regulačních orgánů na státní úrovni. Pochopení depozitáře registrace in
Pro některé makléře zní prodej online životního pojištění přitažlivější než volání za studena, klepání dveří nebo projížďka po řadě schůzek. Tento proces je bohužel složitější než zřízení webové stránky a sledování oznámení o prodeji. Brokers, kteří jsou úspěšní v prodeji životního pojištění online, s ním zacházejí jako s jinou metodou generování potenciálních zákazníků - často s jejich primární metodou - a nikoli jako s nastavením - a - zapomeňte na techniku prodeje. Prodejní přístup Na webové stránky životního pojištění by se mělo pohlí
Finanční poradci by měli být schopni nabízet více služeb: finanční plánování, poradenství při odchodu do důchodu a správa aktiv. Najít toho, kdo je zdatný ve všech těchto oblastech, je těžké, zejména pokud chcete někoho místního, protože - navzdory vzestupu robotických poradců - mnoho lidí ano. Pro ty, kteří žijí v prostřed
Finanční sektor se v mnoha ohledech rychle mění. Ale co tady bude budoucnost? Ačkoli to nelze s jistotou říci, několik nedávných trendů rychle získalo trakci na trhu a je pravděpodobné, že se odehrají v příštím desetiletí. Finanční poradci se na ně nyní musí připravit. Klíč s sebou Po celá desetiletí dělali finanční poradci věci víceméně stejným způsobem - kontrolovali se jednou nebo dvakrát ročně a soustředili se na akumulaci. V příštích několika letech však dojde k po
Čestní finanční plánovači mohou čelit skutečným dilematům, když se snaží udělat pro své klienty správnou věc. Existují některá běžná dilemata, s nimiž se mohou profesionálové potýkat, ale také návod, jak je řešit. Etické problémy dnes Před generací byl daňový zákon i dostupné finanční produkty a služby jednodušší než dnes. Například, pokud někdo chtěl koupit akcie, b
Finanční poradci mohou být zaneprázdněni tím, že pomáhají klientům dosahovat jejich dlouhodobých finančních cílů každý den, ale plánování pro budoucnost firmy je také důležitým způsobem, jak zajistit dlouhodobý úspěch. Bez řádného plánování dopředu mohou finanční poradci uvíznout v každodenní koleji, což ztěžuje růst příjmů a postupné rozšiřování podnikání. Bez růstu se staré klienty, kteří se odlupují, nenah
Téměř jedna třetina finančních poradců spadá do věkové skupiny 55 až 64 let, podle zprávy Cerulli Associates z roku 2014, která naznačuje, že obchodníkům s cennými papíry a správci hrozí riziko ztráty aktiv, když poradci opustí odvětví. Data zároveň ukazují, že tito poradci stárnutí táhli nohy, pokud jde o plánování nástupnictví. Mladí finanční poradci mohou v brzké
Prostor finančního poradenství se stává stále více konkurenceschopným, protože společnosti bojují o kousek koláče mezi oběma absolventy vysokých škol, kteří právě vstupují na pracovní sílu, a důchodci, kteří chtějí maximalizovat své soumrakné roky. S neustále se vyvíjejícím konkurenčním prostředím by se poradci měli dívat na online blogy, časopisy a zpravodajství, aby zůstali na vrcholu nejnovějšího vývoje v oboru a udrželi si svou konkurenční výhodu. Zde jsou některé z nejvlivnějších blogů, které by
Jedním z nejdůležitějších aspektů při investování peněz klienta do finančního poradce je snaha posoudit rizikovou toleranci klienta. Riziko lze definovat mnoha analytickými způsoby, ale pokud byste se měli zeptat svých klientů, jejich reakce by pravděpodobně znamenala něco podobného riziku ztráty peněz. Jak jsme se dozvěděli
Finanční poradci jsou neustále propuštěni. Může to bodat, ale dostat se přes to a pochopení toho, proč jste se dostali v konzervách, vám pomůže uspět v budoucnosti, kde jste selhali. Poučení z chyb je zásadní, ale nezapomeňte, že poradci nejsou propuštěni pouze proto, že jejich klienti přišli o peníze na trhu. Klíčem je několik důležit
Stejně jako všichni majitelé malých podniků i finanční poradci hledají způsoby, jak snížit daně, maximalizovat příjem a ušetřit na důchod. Poradcům, kteří vlastní vlastní podnikání, vznikají četné náklady, které jsou pro jejich pracovní činnost jedinečné, ale existuje také několik opatření, která většina nebo všichni samostatně výdělečně činní daňoví poplatníci mohou podniknout, aby snížili svůj vykazovaný příjem. Tento článek zkoumá hlavní možnosti, které mají finančn
Investoři s vysokou čistou hodnotou vyžadují od svých finančních poradců hodně. Obzvláště mimořádně bohatí očekávají od svých správců bohatství plnou platformu služeb. Stále více hledají poradce, kteří jim mohou nabídnout služby správy globálního majetku, protože mnozí z nich mají mimo USA velké množství bohatství. Klíč s sebou Milionáři až miliardářů ča
Komunita finančního poradenství si je vědoma hodnoty, kterou může klientům poskytnout s řádným plánováním investic a odchodu do důchodu a obecným finančním poradenstvím, které může zákazníkům zabránit v tom, aby se svými finančními plány odcházeli z kolejí. Veřejnost má však často velmi odlišné vnímání hodnoty, kterou poradci mohou poskytnout, zejména ve věku nízko-nákladových brokerských služeb, robo-poradců a celé škály finančních služeb, ke kterým mají přístup prostřednictvím smartphonu. Zdá se však, že tvrdá data z výzkumu provedeného v tomto o
Jednou z nejlepších věcí, které finanční poradci mohou klientům poskytnout, je každoroční přezkum jejich finanční situace. I když se to může zdát intuitivní, ne všichni poradci to dělají. Tato setkání jsou přínosem jak pro klienta, tak pro finančního poradce. Zatímco v ideálním případě probíhá komunikace po celý rok, osobní setkání věnované diskusi o tom, kde je klient a co se mohlo během uplynulých 12 měsíců změnit, může vést k mnohem důkladnější konverzaci než k rychlému e-mailu nebo telefonní hovor. Zde je několik tipů, jak provést smysluplnou finanční ko
Získání nového obchodu může být pro finanční poradce dost těžké. Krajina je náročná a potenciální klienti mají mnoho možností, pokud jde o získání finančního poradenství. Vzestup online finančních poradců (aka roboadvisors) přidává této rovnici ještě další rozměr. Udržovat nové klienty šťastnými a an
Finanční poradci dnes mají na výběr z několika různých platforem, pokud jde o řízení jejich podniků. Někteří účtují pouze provize, zatímco jiní účtují kombinaci poplatků a provizí za své služby. Mnoho poradců se však dnes rozhodlo odložit své brokerské dealery a provozovat pouze poplatek. Některé firmy stále poskytují
Ať už jste v současné době finančním poradcem s dlouhým seznamem klientů nebo nováčkem hledajícím sestavení své knihy, už jste někdy uvažovali o zaměření svého úsilí na konkrétní typ klienta? Pokud ano, možná se divíte, kde začít. Koneckonců, budete s těmito jednotlivci jednat po zbytek své kariéry, takže byste se měli od samého začátku raději rozhodovat správně. Jedno místo, kde začít, je ve vaší klient
Úspěšný poradce by měl vždy mluvit s novými perspektivami a klienty. Žádat o doporučení však nikdy není snadné. Může být obtížné najít správnou rovnováhu mezi nadpřirozenou prezentací sebe a vašich služeb - s cílem uskutečnit prodej po celé linii - a být ctižádostivý až k bodu nepříjemnosti. Přesto doporučení jsou důležitou so